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华富祥康 12 个月持有期债券型  证券投资基金招募说明书  基金料理东谈主：华富基金料理有限公司 基金托管东谈主：中国农业银行股份有限公司       二零二五年五月 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                                                                                          招募说明书 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                   招募说明书                     要害指示    华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募 集肯求经中国证监会 2025 年 3 月 14 日证监许可     482 号文准予召募注册。                              【2025】    基金料理东谈主保证本招募说明书的内容真实、准确、完好意思。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值和商场远景作出本体性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应负责阅读基金合同、本招募说 明书及基金居品汉典摘要等信息线路文献，自主判断基金的投资价值。投资者根 据所持有份额享受基金的收益，但同期也需承担相应的投资风险。    本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂 型基金、股票型基金。    本基金投资于证券商场，基金净值会因为证券商场波动等身分产生波动，投 资者在投本钱基金前，应全面了解本基金的居品特质，自主判断基金的投资价值， 充分辩论自身的风险承受才略，感性判断商场，自主作念出投资决策，并自行承担 基金投资中出现的万般风险，包括：商场风险、料理风险、估值风险、流动性风 险、本基金的特定风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险 评价可能不一致的风险和其他风险等。基金料理东谈主建议投资东谈主根据自身的风险收 益偏好，采纳得当我方的基金居品，而且中恒久持有。    本基金可投资国债期货等金融孳生品，金融孳生品是一种金交融约，其价值 取决于一种或多种基础资产或指数，其评价主要源自于对挂钩资产的价钱与价钱 波动的预期。投资于孳生品需承受商场风险、基差风险、保证金风险、信用风险、 流动性风险、操作风险等。    本基金对于每份基金份额竖立 12 个月最短持有期，在每份基金份额的最短 持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东谈主弗成对该基金份额提议赎回肯求； 每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有东谈主可对该基金份 额提议赎回肯求。因此基金份额持有东谈主面对在最短持有期内弗成赎回基金份额的 风险。    基金料理东谈主依照恪尽责守、真诚信用、严慎发愤的原则料理和运用基金资产， 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。    基金的过往功绩并不预示其改日表现，基金料理东谈主料理的其他基金的功绩也 不组成对本基金功绩表现的保证。基金料理东谈主提醒投资东谈主基金投资的“买者欢畅” 原则，在作念出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化引致的投资风险，由投 资者自行包袱。    本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总额的 50%， 但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或超过 50%的除外， 法律法例或监管机构另有规矩的，从其规矩。    当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，基金料理东谈主履行相应 法式后，不错启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书的关系章节。侧 袋机制实施期间，基金料理东谈主将对基金简称进行荒芜标志，并不办理侧袋账户的 申购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读关系内容并矜恤本基金启用侧袋机制时的 特定风险。    本基金暂不向金融机构自营账户（基金料理东谈主自有资金除外）销售，如改日 本基金绽开向金融机构自营账户公勾引售或对发售对象的范围赐与进一步阻挡， 基金料理东谈主将另行公告。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书                    第一部分 引子    本招募说明书依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《公开召募证券投资基金运作料理办法》（以下简称“《运作办法》”）、                      （以下简称“《销售办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》                    （以下简称“《信息线路办法》”）、 《公开召募证券投资基金信息线路料理办法》 《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险料理规矩》（以下简称“《流动性风 险料理规矩》”）和其他研究法律法例的规矩，以及《华富祥康 12 个月持有期 债券型证券投资基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。    本招募说明书发扬了华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金（以下简 称“本基金”或“基金”）的投资办法、策略、风险、费率等与投资东谈主投资决策 研究的一王人必要事项，投资东谈主在作念出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。    基金料理东谈主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性评释或者要害遗 漏，并对其真实性、准确性、完好意思性承担法律使命。本基金是根据本招募说明书 所载明的汉典肯求召募的。本基金料理东谈主莫得托福或授权任何其他东谈主提供未在本 招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。    本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资东谈主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同偏激他 研究规矩享有权利、承担义务。基金投资东谈主欲了解基金份额持有东谈主的权利和义务， 应详备查阅基金合同。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                      招募说明书                    第二部分 释义    在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 及对基金合同的任何有用校正和补充 月持有期债券型证券投资基金托管合同》及对该托管合同的任何有用校正和补充 资基金招募说明书》偏激更新 金份额发售公告》 司法解释、行政规章以偏激他对基金合同当事东谈主有敛迹力的决定、决议、文告等 会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届世界东谈主民代表大会常务委员 会第三十次会议校正，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十 二届世界东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《世界东谈主民代表大会常务委员会 对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国 证券投资基金法》及颁布机关对其经常作念出的校正 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督料理办法》及颁布机关对其经常作念 出的校正 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决 定》修正的《公开召募证券投资基金信息线路料理办法》及颁布机关对其经常作念 出的校正 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                     招募说明书 施的《公开召募证券投资基金运作料理办法》及颁布机关对其经常作念出的校正 务的法律主体，包括基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经研究政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 投资者境内证券期货投而已理办法》（包括颁布机关对其经常作念出的校正）及相 关法律法例规矩使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者， 包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资者 律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、疗养、转托管及依期定额投资等业务 会规矩的其他条件，取得基金销售业务经历并与基金料理东谈主缔结了基金销售服务 合同，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和料理、基金份额登记、基金销售业务的证据、清理和结 算、代理披发红利、建立并支撑基金份额持有东谈主名册和办理非交易过户等 限公司或接受华富基金料理有限公司托福代为办理登记业务的机构 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                 招募说明书 料理的基金份额余额偏激变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、疗养、转托管及依期定额投资等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金料理东谈主向中国证监会办理基金备案手续完结，并得回中国证监会书面证据的 日历 产清理完结，清理结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得超过 3 个月 绽开日 每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东谈主弗成对该基 金份额提议赎回肯求；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份 额持有东谈主可对该基金份额提议赎回肯求。以红利再投资方式取得的基金份额的持 有到期时候与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时候一致，因多笔认购、 申购导致原持有基金份额最短持有期到期时候不一致的，分别诡计 金份额申购肯求证据日（对于申购份额而言） 应日。如无此对应日历或该对应日为非服务日，则顺延至下一服务日。因不可抗 力或基金合同约定的其他情形致使基金料理东谈主无法在该基金份额的最短持有期 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 到期日按时绽开办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日 顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的下一个工 作日 表率基金料理东谈主所料理的绽开式证券投资基金登记方面的业务法则，由基金料理 东谈主和投资东谈主共同盲从 请购买基金份额的行动 请购买基金份额的行动 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 规矩的条件，肯求将其持有基金料理东谈主料理的、某一基金的基金份额疗养为基金 料理东谈主料理的其他基金基金份额的行动 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购肯求的一种投资方式 上基金疗养中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金疗养中转入申 请份额总额后的余额)超过上一绽开日基金总份额的 10% 已完好意思的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 申购款偏激他资产的价值总和 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                   招募说明书 值和基金份额净值的过程 不同，将基金份额分为不同的类别 别基金资产入彀提销售服务费的基金份额类别 别基金资产入彀提销售服务费的基金份额类别 刊及《信息线路办法》规矩的互联网网站（包括基金料理东谈主网站、基金托管东谈主网 站、中国证监会基金电子线路网站）等媒介 基金份额持有东谈主服务的用度 件 机关对其经常作念出的校正 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购 与银行依期入款（含合同约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流通受 限的新股及非公勾引行股票、资产解救证券、因刊行东谈主债务负约无法进行转让或 交易的债券等 额净值的方式，将基金调整投资组合的商场冲击成老实派给施行申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受挫伤并得到公谈对待 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 账户进行处置清理，目的在于有用艰苦并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险料理用具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，故意账 户称为侧袋账户 致公允价值存在要害不祥情趣的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准 备仍导致资产价值存在要害不祥情趣的资产；（三）其他资产价值存在要害不确 定性的资产 基金居品汉典摘要》偏激更新 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                    招募说明书                  第三部分 基金料理东谈主    一、基金料理东谈主概况    称呼：华富基金料理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层    办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼    邮政编码：200120    法定代表东谈主：赵万利    确立日历：2004 年 4 月 19 日    核准确立机关：中国证监会    核准确立文号：中国证监会证监基金字【2004】47 号    组织局势：有限使命公司    注册本钱：2.5 亿元东谈主民币    存续期间：不息推敲    研究东谈主：邵恒    电话：021-68886996    传真：021-68887997    股权结构：华安证券股份有限公司 49%、安徽省信用融资担保集团有限公司    二、主要东谈主员情况    余海春，董事长，硕士研究生学历，历任中国东谈主民银行和县支行职工，安徽 省证券公司合肥营业部职工，上海自忠路营业部业务司理，合肥第二营业部业务 司理、司理助理，华安证券股份有限公司证券投资总部交易部司理、副总司理， 池州东湖南路营业部总司理，合肥花坛街营业部总司理，办公室主任、固定收益 部总司理、证券投而已理总部总司理，华富基金料理有限公司总司理，华安证券 股份有限公司机构料理部总司理。现任华安证券股份有限公司总司理助理。    满志弘女士，副董事长，硕士研究生学历，料理学硕士，CPA。历任谈勤控 股股份有限公司财务部总司理，华富基金料理有限公司监察稽核部副总监兼董事 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 会秘书、监察稽核部总监，上海华富利得资产料理有限公司监事，华富基金料理 有限公司守护长。    林伟先生，董事，大学本科，历任安徽省巢湖市（县级）修复委员会科员、 政府办秘书、居巢区中庙镇党委委员，巢湖市委政策研究室副主任科员、督查室 主任科员、政策研究室副主任，西藏自治区山南地区团地委副布告、副秘书长(正 处级)，共青团安徽省委员会爱戴青少年权益部副部长、副部长(正处级），共青 团安徽省委员会青少年发展和权益爱戴部筹备组正处级疏导干部、共青团安徽省 委员会少年部调研员（操纵服务）、青少年发展和权益爱戴部部长，安徽省信用 融资担保集团党建服务部副总司理（中层正职职级）、东谈主力资源部(党委组织部） 总司理、党委委员，现任安徽省信用融资担保集团党委委员、总司理助理。    郑晓静女士，董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任合肥市财政局预外局 （非税局）科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处副处 长，合肥市财政局预算处副处长、市金融办（市投融而已理中心）本钱商场处（企 业融资处）副处长（操纵服务），合肥市金融办担保与保障处处长，合肥市金融 办本钱商场处处长，合肥兴泰金融控股（集团）有限公司董事、党委委员、副总 司理、党委副布告、总司理，合肥硕数据资产运营有限公司董事长。现任合肥兴 泰金融控股（集团）有限公司党委布告、董事长，兼任合肥兴泰本钱料理有限公 司董事长等职务。    曹华玮先生，董事，经济料理本科学历，工商料理硕士。先后供职于庆泰信 托公司、新疆金新相信投资股份有限公司、德恒证券有限使命公司、嘉实基金管 理有限公司、汇添富基金料理有限公司、华泰柏瑞基金料理有限公司。历任华富 基金料理有限公司总司理助理、机构答理部总监、副总司理、常务副总司理，上 海华富利得资产料理有限公司董事长。现任华富基金料理有限公司总司理。    刘瑞中先生，孤苦董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任安徽铜陵财专教 师，中国经济体制转换研究所助理研究员、信息部主任，中国国际期货经纪有限 公司信息部司理、深圳公司副总司理，北京商品交易所常务副总裁，深圳特区证 券公司（现巨田证券）高档照顾人，北京华创投而已理有限公司总司理。现任冠通 期货经纪有限公司孤苦董事，星河证券孤苦董事及北京博星证券投资照顾人有限公 司孤苦董事等职务。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书    陈庆平先生，孤苦董事，工商料理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处长， 申银证券公司哈尔滨营业部总司理，宁波国际银行上海分行行长，上海金融学院 客座教诲。    张赛好意思女士，孤苦董事，硕士研究生学历，硕士学位。历任上海张江公社团 委副布告，上海建平中学教师，上海社会科学院经济研究所助理研究员，海通证 券股份有限公司投资银行部副总司理（操纵服务）、投资银行料理部总司理、并 购及本钱商场部总司理、战术权谋部总司理、孳生居品部总司理，海通开元投资 有限公司董事长，海通创意本钱料理有限公司董事长。现任上海双创投资中心（有 限合伙）总司理。    程岱先生，监事会主席，硕士研究生学历。历任安徽省信用融资担保集团业 务料理部（客户受理部）总司理、资产质料和风险料理部总司理。现任安徽省信 用融资担保集团党委委员、风控总监。    查满春先生，监事，硕士研究生学历,金融学硕士。历任安徽省相信投资公 司合肥分公司职员,建信相信有限使命公司职工,合肥兴泰金融控股(集团)有限 公司投资发展部高档司理、副总司理。现任合肥兴泰金融控股(集团)有限公司投 资发展部总司理，兼任安徽省兴泰融资担保集团有限公司董事等职务。    耿志亮先生，监事，硕士研究生学历，国际贸易学硕士。历任德勤华永司帐 师事务所企业风险料理部分析师，华富基金料理有限公司监察稽核部稽核专员、 总监助理、副总监。现任华富基金料理有限公司风险料理部副总监。    孙蔚女士，监事，大专学历。历任安徽省证券公司上海总部交易员，华安证 券股份有限公司徐家汇路营业部交易员、资产料理总部财务主管，华富基金料理 有限公司轮廓料理部司帐、主办司帐、财务司理。现任轮廓料理部总监助理。    曹华玮先生，总司理，简历同上。    邵恒先生，副总司理，硕士研究生学历，工商料理硕士，CFA。历任雀巢（中 国）有限公司商场部助理，强生（中国）有限公司商场部助理，讯驰投资筹划公 司高档研究员，双子星信息公司合伙东谈主，华富基金料理有限公司整协调销司理、 商场拓展部副总监、总监、基金运营部总监、总司理助理。现任华富基金料理有 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                      招募说明书 限公司副总司理兼东谈主力资源部总监。    陈启明先生，副总司理，本科学历，司帐学硕士。历任日盛嘉富证券上海代 表处研究员，群益证券上海代表处研究员，中银国际证券居品司理，华富基金管 理有限公司研究发展部行业研究员、基金司理助理、副总监、公司总司理助理。 现任公司副总司理、权益投资部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金 司理。    尹培俊先生，副总司理，硕士研究生学历，工商料理硕士。历任上海君创财 经照顾人有限公司照顾人部名目司理，上海远东资信评估有限公司集团部高档分析师， 新华财经有限公司信用评级部高档分析师，上海新世纪资信评估投资服务有限公 司高档分析师，德邦证券有限使命公司固定收益部高档司理，华富基金料理有限 公司固定收益部信用研究员、总监助理、副总监、公司总司理助理。现任公司副 总司理、固定收益部总监、公司公募投资决策委员会联席主席、基金司理。    林之懿女士，守护长，硕士研究生学历，国际法学硕士、工商料理硕士。历 任轮廓料理部东谈主力资源司理、总监助理、副总监、东谈主力资源总监、董事会秘书兼 东谈主力资源部总监、董事会秘书兼监察稽核部总监。现任华富基金料理有限公司督 察长、董事会秘书、监察稽核部总监。    李宏升先生，财务负责东谈主，本科学历，司帐学学士。历任国元证券斜土路营 业部交易部司理，交通银行托管部基金司帐、基金清理，华富基金料理有限公司 轮廓料理部副总监。现任华富基金料理有限公司财务负责东谈主、工会主席、北京分 公司负责东谈主、广州分公司负责东谈主、轮廓料理部总监，兼上海华富利得资产料理有 限公司董事长。    束庆斌先生，首席信息官，硕士研究生学历，诡计机软件硕士。历任合肥 47 中学教师，华安证券股份有限公司信息本事部高档工程师（部门副职职级）。现 任华富基金料理有限公司首席信息官。    姚姣姣女士，复旦大学经济学硕士，硕士研究生学历，证券从业年限十三年。 历任广发银行股份有限公司金融商场部交易员、上海农商银行股份有限公司金融 商场部交易员。2016 年 11 月加入华富基金料理有限公司。自 2017 年 1 月 4 日 至 2019 年 6 月 20 日担任华富货币商场基金基金司理，自 2017 年 3 月 14 日至 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                       招募说明书 基金基金司理，自 2021 年 3 月 19 日至 2022 年 9 月 6 日担任华富活泼配置搀杂 型证券投资基金基金司理，自 2021 年 10 月 14 日至 2022 年 4 月 26 日担任华富 华鑫活泼配置搀杂型证券投资基金基金司理，自 2021 年 12 月 13 日至 2024 年 8 月 16 日担任华富天盈货币商场基金基金司理，自 2021 年 12 月 13 日至 2023 年 月 28 日担任华富天益货币商场基金基金司理。自 2017 年 1 月 4 日起任华富恒 稳纯债债券型证券投资基金基金司理，自 2019 年 5 月 6 日起任华富恒欣纯债债 券型证券投资基金基金司理，自 2022 年 7 月 18 日起任华富富鑫一年依期绽开债 券型发起式证券投资基金基金司理，自 2023 年 9 月 12 日起任华富富惠一年依期 绽开债券型发起式证券投资基金基金司理，自 2024 年 9 月 9 日起担任华富吉富 华富吉丰 60 天滚动持有中短债债券型证券投资基金基金司理，具有基金从业资 格。    何嘉楠先生，厦门大学经济学硕士、硕士研究生学历，证券从业年限六年。 收研究员、基金司理助理。自 2024 年 6 月 18 日起任华富恒惠纯债债券型证券投 资基金基金司理，自 2024 年 8 月 16 日起任华富安兴 39 个月依期绽开债券型证 券投资基金基金司理，自 2024 年 8 月 21 日起任华富安业一年持有期债券型证券 投资基金基金司理，具有基金从业经历。    公募投资决策委员会是负责公募基金投资决策的最高权力机构，由公司摊派 公募投资业务的疏导、触及公募投资和研究的部门的业务负责东谈主以及公募投资决 策委员会认同的其他东谈主员组成。公募投资决策委员会设主席又名或联席主席两名， 由公募投资业务负责东谈主担任，负责公募基金投而已理业务偏激他关系议题筹划的 操纵、形成决议、决议监督实施等具体事务的处理。    公募投资决策委员会成员姓名和职务如下： 陈启明先生              公募投资决策委员会联席主席、副总司理兼权益 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                 招募说明书                    投资部总监、基金司理 尹培俊先生              公募投资决策委员会联席主席、副总司理兼固定                    收益部总监、基金司理 曹华玮先生              公募投资决策委员会委员、公司总司理 张娅女士               公募投资决策委员会委员、总司理助理兼指数投                    资部总监、基金司理 陈奇先生               公募投资决策委员会委员、权益投资部副总监、                    基金司理 黄立冬先生              公募投资决策委员会委员、实足收益部副总监、                    基金司理 李彬先生               公募投资决策委员会委员，研究发展部副总监 赵博文先生              公募投资决策委员会委员、债券研究部总监    三、基金料理东谈主的职责 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜； 财产； 推敲方式料理和运作基金财产； 证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产互相孤苦，对所料理的不同基金分别 料理，分别记账，进行证券投资； 我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产； 法得当基金合同等法律文献的规矩，按研究规矩诡计并公告基金净值信息，详情 基金份额申购、赎回的价钱； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 义务； 基金合同偏激他研究规矩另有规矩外，在基金信息公开线路前应予阴事，不向他 东谈主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专 业照顾人提供服务需要而向其提供的情况除外； 基金收益； 配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会； 汉典不少于法律法例规矩的期限； 证投资者约略按照基金合同规矩的时候和方式，随时查阅到与基金研究的公开 汉典，并在支付合理成本的条件下得到研究汉典的复印件； 现和分派； 文告基金托管东谈主； 时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除； 东谈主违犯基金合同变成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有东谈主利益向 基金托管东谈主追偿； 事务的行动承担使命； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 法律行动； 理东谈主承担一王人召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金召募期结 束后 30 日内退还基金认购东谈主；    四、基金料理东谈主的承诺 法》、《销售办法》、《信息线路办法》等法律法例的关系规矩，并建立健全内 部阻挡轨制，遴选有用措施，防御违法非法行动的发生。    （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；    （2）不公谈地对待其料理的不同基金财产；    （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主之外的第三东谈主牟取利益；    （4）向基金份额持有东谈主非法承诺收益或者承担损失；    （5）侵占、挪用基金财产；    （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东谈主从事关系的交易行动；    （7）玩忽职守，不按照规矩履行职责；    （8）法律、行政法例和中国证监会规矩阻难的其他行动。    （1）依照研究法律法例和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益；    （2）不利用职务之便为我方、代理东谈主、代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主 牟取欠妥利益；    （3）不泄漏在职职期间明察的研究证券、基金的交易玄妙、尚未照章公开 的基金投资内容、基金投资打算等信息，不利用该信息从事或者昭示、示意他东谈主 从事关系的交易行动； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    （4）不以任何局势为其他组织或个东谈主进行证券交易。    五、基金料理东谈主里面阻挡轨制    为了保证公司表率运作，有用地戒备和化解料理风险、推敲风险以及操作风 险，确保基金财务和公司财务以偏激他信息真实、准确、完好意思，从而最猛进度地 保护基金份额持有东谈主的利益，基金料理东谈主建立了科学合理、阻挡严实、运行高效 的里面阻挡轨制。里面阻挡轨制是公司为完好意思里面阻挡办法而建立的一系列组 织机制、料理方法、操作法式与阻挡措施的总称。它由轨则、里面阻挡大纲、基 本料理轨制、部门业务规章等部分组成。    公司里面阻挡大纲是对公司轨则规矩的内控原则的细化和张开，是对各项 基本料理轨制的统治和带领，包括内控办法、内控原则、阻挡环境、风险评估、 阻挡体系、阻挡行动、信息调换和里面监控等内容。公司基本料理轨制包括风险 阻挡轨制、投而已理轨制、基金司帐轨制、信息线路轨制、集结交易轨制、汉典 档案料理轨制、信息本事料理轨制、公司财务轨制、监察稽核轨制、东谈主事料理制 度、功绩评估阅览轨制、障碍应变轨制和基金销售料理轨制等。部门业务规章是 在基本料理轨制的基础上，对各部门的主要职责、岗亭竖立、岗亭使命、操作守 则等进行了具体规矩。    （1）风曲折挡轨制    风曲折挡轨制由风曲折挡的办法和原则、风曲折挡的机构竖立、风险类型的 界定、风曲折挡的措施、风曲折挡的轨制、风曲折挡轨制的监督与评价等部分组 成。    风曲折挡的具体轨制主要包括投资风险料理轨制、交易风险料理轨制、财务 风曲折挡轨制以及岗亭分离轨制、防火墙轨制、岗亭职责、反馈轨制、阴事轨制、 职工行动准则等法式性风险料理轨制。    （2）投而已理轨制    基金投而已理轨制包括基金投而已理的原则、组织结构、投资阻难轨制、投 资策略、投资研究、投资决策、投资施行、投资的风险料理等方面内容，适用于 基金投资的全过程。    （3）监察稽核轨制 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书    公司确立守护长，组织、带领监察稽核服务，公司守护长由董事会负责提名 的专科委员会提名，董事和会过，并应当经全体孤苦董事同意，报中国证监会相 关派出机构备案后，由董事会聘任，对董事会负责。守护长有权进入或者列席公 司董事会以及公司业务、投资决策、风险料理等关系会议，有权调阅公司关系文 件、档案，就里面阻挡轨制的施行情况孤苦时履行检讨、评价、陈述、建议职能。 守护长应当依期和不依期向董事会陈述公司里面阻挡施行情况，董事会应当对 守护长的陈述进行审议。    公司确立监察稽核部门，具体施行监察稽核服务。公司配备了充足及格的监 察稽核东谈主员，明确规矩了监察稽核部门及里面各岗亭的职责和服务历程。    监察稽核轨制包括监察稽核体系、监察稽核服务内容、监察稽核方法和法式 等。通过这些轨制的建立，监督公司各业务部门和东谈主员盲从法律、法例和规章的 研究情况；评估公司各业务部门和东谈主员施行公司里面阻挡轨制、各项料理轨制和 业务规章的情况。    （1）健全性原则：里面阻挡应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和 各级东谈主员，并涵盖到决策、施行、监督、反馈等各个法式；    （2）有用性原则：通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控法式，维 护内控轨制的有用施行；    （3）孤苦性原则：公司各机构、部门和岗亭职责应当保持相对孤苦，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离；    （4）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的竖立应当权责分明、互相制衡；    （5）成本效益原则：公司运用科学化的推敲料理方法诬捏运作成本，提高 经济效益，以合理的阻挡成本达到最好的里面阻挡结果。    （1）风险料理委员会：风险料理委员会是董事会下设负责根据董事会的授 权对公司的风险料理轨制进行审查并提供筹划和建议的故意委员会，其服务重 点包括：审议公司的风险料理轨制，对公司存在的风险隐患和可能出现的风险问 题进行研究、计算和评估，对要害突发性风险事件提议带领意见；    （2）投资决策委员会：投资决策委员会为公司相当设投资决策机构。投资 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 决策委员会具体职责为：分析判断宏不雅经济表情和商场走势，制定基金要害投资 决策和投资授权；对投资决策的施行情况进行监控；对基金司理进行的交易行动 进行监督料理；阅览基金司理的功绩；    （3）守护长：守护长组织、带领公司的监察稽核服务，监督检讨基金及公 司运作的正当合规情况和公司的里面风曲折挡情况；守护长履行职责的范围，应 涵盖基金及公司运作的通盘业务法式；有权进入或者列席公司董事会以及公司 业务、投资决策、风险料理等关系会议，有权调阅公司关系文献、档案，对基金 运作、里面料理、轨制施行及遵规遵法情况进行里面监察、稽核；依期孤苦出具 稽核陈述，报送中国证监会和董事长；    （4）风曲折挡委员会：风曲折挡委员会对识别、戒备、阻挡基金运作各个 法式的风险全面负责，尤其要点矜恤基金投资组合的风险现象，对基金投资运作 的风险进行测量和监控，对投资组共打算提议风险戒备措施。同期，负责审核公 司的风曲折挡轨制和风险料理历程，确保对公司举座风险的评估、识别、监控与 料理；    （5）监察稽核部：公司确立监察稽核部并保证其服务的孤苦性和巨擘性， 充分表现其职能作用。监察稽核部监督公司各业务部门和东谈主员严格盲从法律法 规、基金合同和公司里面各项规章轨制，对公司万般规章轨制及里面风曲折挡制 度的完备性、合感性、有用性进行评估，组织各部门对存在的风险隐患或出现的 风险问题进行筹划、研究，提议处罚决策，并监督整改；    （6）风险料理部：公司设风险料理部，对公司旗下基金的投资运作风险进 行阻挡和料理，负责包括基金投资风险监督、投资组合风险评估、投资组合公谈 交易及极度交易分析、投资组合绩效归因分析、流动性风险监测和压力测试等风 曲折挡服务。    （7）业务部门：对本部门业务范围内的风险负有管控和实时陈述的义务；    （8）职工：依照公司“风曲折挡落实到东谈主”的理念，每个职工均负有一线 风曲折挡职责，负责把公司的风曲折挡理念和措施落实到每一个业务法式当中， 并负有把业务过程中发现的风险隐患或风险问题实时进行陈述、反馈的义务。    本基金料理东谈主高度喜爱里面阻挡和风险料理的要害性，强调要让风曲折挡 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 浸透到公司的每一项业务和公司的文化中去，要求通盘职工以他们的才略、诚信 和管事谈德来阻挡、料理风险。本基金料理东谈主遴选的主要措施包括：    （1）建立了比拟完善的里面阻挡和风险料理系统。由风曲折挡委员会组织、 监察稽核部施行，通过与董事会到料理层到每个职工不停的调换和交流，识别和 评估从治理结构到一线业务操作等公司通盘方面、通盘业务历程中公司运作和 基金料理的风险点和风险进度，明确诀别风险使命，并制定相应的风曲折挡措施。 本基金料理东谈主强调在里面阻挡和风险料理中，要全员参与，使命明确和合理单干， 让通盘的职工对风险料理都有表露的相识，明晰知谈他们在风曲折挡中的地位 和使命。在风险识别和风险评估的基础上，监察稽核部建立了袒护公司通盘业务 的稽核检讨名目表，该表为从法律法例、基金合同和里面规章等方面确保公司运 作和基金料理合规和风曲折挡提供了检讨和监督的技能；    （2）完善监察稽核服务历程，加强日常稽核服务，促进风险料理的数目化 和自动化，提高风险料理的时效和频率。公司故意建立了华富风曲折挡系统，能 对基金投资风险和功绩评估作念到动态更新。同期监察稽核部通过质询、评估和报 告等服务历程，以建立一种机制，使任何内控服务和外部审计中发现的问题约略 得到实时的处罚；    （3）对风险实行动态的监控和料理。一方面，周期性根据公司的业务发展 和里面审核、检察的情况进行评估和调整；另一方面，在变化的环境中，不停识 别、评估新的风险，尤其强调对新址品和新业务的风险分析、评估和阻挡，强调 新的法律法例对风险料理的要求。为确保公司运作和基金料理约略得当最新颁 布的法律法例要求，本基金料理东谈主还在组织机制上进行了联想，由监察稽核部的 内控东谈主员和法律事务东谈主员单干合作，保证对与基金研究的法律法例进行实时跟 踪、全面网罗、准确判辨并实时落实。    基金料理东谈主对于里面阻挡轨制的声明如下：    （1）本基金料理东谈主承诺以上对于里面阻挡轨制的线路真实、准确；    （2）本基金料理东谈主承诺根据商场变化和基金料理东谈主业务发展不停完善里面 阻挡轨制。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                招募说明书                  第四部分 基金托管东谈主    一、基金托管情面况    （一）基本情况    称呼：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）    住所：北京市东城区开国门内大街 69 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座    法定代表东谈主：谷澍    成立日历：2009 年 1 月 15 日    批准确立机关和批准确立文号：中国银监会银监复200913 号    基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号    注册本钱：34,998,303.4 万元东谈主民币    存续期间：不息推敲    研究电话：010-66060069    传真：010-68121816    研究东谈主：任航    中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的要害组成部分,总行设在北 京。经国务院批准，中国农业银行举座改制为中国农业银行股份有限公司并于 部资产、欠债、业务、机构网点和职工。中国农业银行网点遍布中国城乡，成为 国内网点最多、业务放射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务功能王人 全的大型国有交易银行之一。在国际，中国农业银行同样通过我方的致力赢得了 致密的信誉，每年位居《金钱》世界 500 强企业之列。作为一家城乡并举、联通 国际、功能王人备的大型国有交易银行，中国农业银行一贯袭取以客户为中心的经 营理念，相持审慎稳健推敲、可不息发展，容身县域和城市两大商场，实施各异 化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托袒护世界的分支机构、强大 的电子化蚁集和多元化的金融居品，接力于为宽广客户提供优质的金融服务，与广 大客户共创价值、共同成长。    中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内交易银行，教会丰富，服务 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                招募说明书 优质，功绩凸起，2004 年被英国《全球托管东谈主》评为中国“最好托管银行”。 SAS70 审计陈述。自 2010 年起中国农业银行流通达过托管业务国际内控模范 （ISAE3402）认证，标明了孤苦刚正第三方对中国农业银行托管服务运作历程的 风险料理、里面阻挡的健全有用性的全面认同。中国农业银行着力加强才略修复， 品牌声誉进一步普及，在 2010 年首届“‘金牌答理’TOP10 受奖盛典”中得益 凸起，获“最好托管银行”奖。2010 年再次荣获《首席财务官》杂志颁发的“最 佳资产托管奖”。2012 年荣获第十届中国财经风浪榜“最好资产托管银行”称 号；2013 年至 2017 年流畅荣获上海清理所授予的“托管银行优秀奖”和中央国 债登记结算有限使命公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015 年、2016 年荣 获中国银行业协会授予的“待业金业务最好发展奖”称号；2018 年荣获中国基 金报授予的公募基金 20 年“最好基金托管银行”奖；2019 年荣获证券时报授予 的“2019 年度资产托管银行天玑奖”称号；2020 年被好意思国《环球金融》评为中 国“最好托管银行”；2021 年荣获世界银行间同行拆借中心初度确立的“银行 间本币商场优秀托管行”奖；2022 年在巨擘杂志《财资》年度评比中初度荣获 “中国最好保障托管银行”。    中国农业银行证券投资基金托管部于 1998 年 5 月事中国证监会和中国东谈主民 银行批准成立，2004 年改名为中国农业银行托管业务部。目下内设风险合规部/ 轮廓料理部、业务料理部、客户一部、客户二部、客户三部、客户四部、系统与 信息料理部、营运料理部、营运一部、营运二部，领有先进的安全戒备设施和基 金托管业务系统。    （二）主要东谈主员情况    中国农业银行托管业务部现存职工 302 名，其中具有高档职称的大师 60 名， 服务团队成员专科水平高、业务教化好、服务才略强，高档料理层均有 20 年以 上金融从业教会和高档本事职称，明慧国表里证券商场的运作。    （三）基金托管业务推敲情况    截止到 2025 年 3 月 31 日，中国农业银行托管的阻滞式证券投资基金和开 放式证券投资基金共 934 只。    (四) 托管东谈主的里面阻挡轨制 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书    严格盲从国度研究托管业务的法律法例、行业监管规章和里面研究料理规 定，遵法推敲、表率运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的安 全完好意思，确保研究信息的真实、准确、完好意思、实时，保护基金份额持有东谈主的正当 权益。    风险料理委员会总体负责中国农业银行的风险料理与里面阻挡服务，对托 管业务风险料理和里面阻挡服务进行监督和评价。托管业务部故意竖立了风险 料理处，配备了专职内控监督东谈主员负责托管业务的内控监监服务，孤苦欺骗监督 稽核权利。    具备系统、完善的轨制阻挡体系，建立了料理轨制、阻挡轨制、岗亭职责、 业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作和奏凯进行；业务东谈主员具备从业资 格；业务料理实行严格的复核、审核、检讨轨制，授权服务实行集结阻挡，业务 钤记按规程支撑、存放、使用，账户汉典严格支撑，制约机制严格有用；业务操 作区故意竖立，阻滞料理，实施音像监控；业务信息由专职信息线路东谈主负责，防 止泄密；业求完好意思自动化操作，防御东谈主为事故的发生，本事系统完好意思、孤苦。    （五）基金托管东谈主对基金料理东谈主运作基金进行监督的方法和法式    基金托管东谈主通过参数竖立将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协 议规矩的投资比例和阻难投资品种输入监控系统，逐日登录监控系统监督基金 料理东谈主的投资运作，并通过基金资金账户、基金料理东谈主的投资指示等监督基金管 理东谈主的其他行动。    当基金出现极度交易行动时，基金托管东谈主应当针对不轸恤况进行以下方式 的处理： 方式对基金料理东谈主进行指示； 为，书面指示研究基金料理东谈主并报中国证监会。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                    招募说明书                 第五部分 关系服务机构    一、基金份额销售机构    称呼：华富基金料理有限公司直销中心和网上交易系统    住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层    办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼    法定代表东谈主：赵万利    研究东谈主：陈雪莺    筹划电话：400-700-8001    传真：021-68415680    网址：www.hffund.com    各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金料理东谈主官网线路的基 金销售机构名录。基金料理东谈主有权根据施行情况按照关系法式变更或增减销售 机构，并在基金料理东谈主网站公示。    二、登记机构    称呼：华富基金料理有限公司    住所：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层    办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼    法定代表东谈主：赵万利    研究东谈主：王之琪    电话：021-68886996    传真：021-68887997    三、出具法律意见书的讼师事务所    称呼：上海市通力讼师事务所    住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼    负责东谈主：韩炯 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                       招募说明书    电话：021-31358666    传真：021-31358600    研究东谈主：安冬    承办讼师：安冬、陆奇    四、审计基金财产的司帐师事务所    称呼：容诚司帐师事务所（荒芜普通合伙）    注册地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26    办公地址：北京市西城区阜成门外大街 22 号 1 幢 10 层 1001-1 至 1001-26    电话：010-6600 1391    传真：010-6600 1392    施行事务合伙东谈主：肖厚发、刘维    承办司帐师：陈逦迤、贺斯吴仪    研究东谈主：陈逦迤 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                 招募说明书                 第六部分 基金的召募   本基金由基金料理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金 合同偏激他研究规矩召募，经中国证监会 2025 年 3 月 14 日证监许可【2025】    一、基金类型    债券型证券投资基金    二、运作方式    契约型绽开式。    本基金对每份基金份额竖立 12 个月的最短持有期。对于每份基金份额，最 短持有期肇始日指基金合同收效日（对于认购份额而言）或者该基金份额申购申 请证据日（对于申购份额而言）；最短持有期到期日指该基金份额最短持有期起 始日起 12 个月后的对应日。如无此对应日历或该对应日为非服务日，则顺延至 下一服务日。    在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东谈主弗成 对该基金份额提议赎回肯求；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日）， 基金份额持有东谈主可对该基金份额提议赎回肯求。因不可抗力或基金合同约定的其 他情形致使基金料理东谈主无法在该基金份额的最短持有期到期日按时绽开办理该 基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金 合同约定的其他情形的影响身分摒除之日起的下一个服务日。    以红利再投资方式取得的基金份额的持有到期时候与投资者原持有的基金 份额最短持有期到期时候一致，因多笔认购、申购导致原持有基金份额最短持有 期到期时候不一致的，分别诡计。    三、基金存续期限    不依期    四、发售时候    自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时候见基金份额发 售公告。    基金料理东谈主有权根据基金召募的施行情况按照关系法式延长或裁汰召募期， 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 此类变更适用于通盘销售机构。    五、召募对象    得当法律法例规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者、合 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。    本基金暂不向金融机构自营账户（基金料理东谈主自有资金除外）销售，如改日 本基金绽开向金融机构自营账户公勾引售或对发售对象的范围赐与进一步阻挡， 基金料理东谈主将另行公告。    本基金单一投资者单日认、申购金额不超过 1000 万元（个东谈主投资者、公募 资产料理居品、管事年金打算、企业年金打算、基金料理东谈主自有资金除外）。基 金料理东谈主不错调整单一投资者单日认、申购金额上限，具体规矩请参见更新的招 募说明书或关系公告。    六、召募局面    本基金将通过各销售机构的基金销售网点（包括基金料理东谈主的直销中心、网 上交易系统偏激他基金销售机构的销售网点）公勾引售，各销售机构的具体名单 见基金份额发售公告以及基金料理东谈主网站。基金料理东谈主可根据情况变更或增减 销售机构，具体的销售机构将在基金料理东谈主网站上列明。    七、召募办法    本基金的最低召募份额总额为 2 亿份。    八、基金份额的类别    本基金根据认购/申购用度、销售服务费等收取方式的不同，将基金份额分 为不同的类别。在投资东谈主认购/申购时收取认购/申购用度，但不从本类别的基金 资产入彀提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资东谈主认购/申购时不收取认 购/申购用度，而是从本类别基金资产入彀提销售服务费的，称为 C 类基金份额。 本基金 A 类和 C 类基金份额分别竖立代码，并分别诡计基金份额净值，诡计公 式为：诡计日某类基金份额净值＝该诡计日该类基金份额的基金资产净值/该计 算日发售在外的该类别基金份额总额。    在不违犯法律法例规矩和基金合同约定以及对基金份额持有东谈主利益无本体 性不利影响的情况下，基金料理东谈主不错与基金托管东谈主协商一致并在履行关系法式 后，增多新的基金份额类别、变更收费方式、住手现存基金份额类别的销售或调 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 整基金份额类别竖立、对基金份额分类办法及法则进行调整等，基金料理东谈主必须 在启动调整之日前依照《信息线路办法》的研究规矩在规矩媒介上公告并报中国 证监会备案，不需要召开基金份额持有东谈主大会。    九、认购的安排    基金销售机构对认购肯求的受理并不代表该肯求一定奏凯，而仅代表销售 机构如实接收到认购肯求。认购的证据以登记机构的证据结果为准。对于认购申 请及认购份额的证据情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。不然，由此 产生的投资东谈主任何损失由投资东谈主自行承担。    （1）投资东谈主认购时，需按销售机构规矩的方式全额缴款。    （2）投资东谈主在召募期内不错屡次认购基金份额，但已受理的认购肯求不得 取销。    （3）通过其他销售机构或基金料理东谈主网上交易系统初度认购本基金时，单 笔最低认购金额为东谈主民币 1 元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金额为东谈主 民币 1 元（含认购费）；各销售机构对最低认购名额及交易级差有其他规矩的， 以各销售机构的业务规矩为准。通过基金料理东谈主直销中心初度认购本基金的单 笔最低认购金额为东谈主民币 1 元（含认购费），追加认购的单笔最低认购金额不低 于东谈主民币 1 元（含认购费）。    （4）如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额 的 50%，基金料理东谈主不错遴选比例证据等方式对该投资东谈主的认购肯求进行限制。 基金料理东谈主接受某笔或者某些认购肯求有可能导致投资者变相藏匿前述 50%比 例要求的，基金料理东谈主有权断绝该等一王人或者部分认购肯求。投资东谈主认购的基金 份额数以基金合同收效后登记机构的证据为准。法律法例另有规矩的，从其规矩。    （5）基金料理东谈主不错对本基金的召募范围上限进行限制，具体限制和处理 方法请参看基金份额发售公告或其他关系公告。    （6）基金料理东谈主不错对召募期间的单个投资东谈主的累计认购金额进行限制， 具体限制和处理方法请参看基金份额发售公告或其他关系公告。    （7）基金料理东谈主可根据研究法律法例的规矩和商场情况，调整认购的数额 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                   招募说明书 限制，基金料理东谈主最迟于调整实施前依照《信息线路办法》的研究规矩在规矩媒 介上赐与公告。    本基金 A 类基金份额在认购时收取认购费，C 类基金份额在认购时不收取 认购费。本基金认购用度用于本基金的商场推论、销售、登记等召募期间发生的 各项用度，不列入基金财产。    （1）本基金基金份额发售面值为东谈主民币 1.00 元    （2）投资者认购本基金 A 类基金份额的认购费率见下表：           单笔认购金额                               认购费率          （M，含认购费）           M＜100 万元             0.30%   （3）投资者认购本基金 C 类基金份额时不需要缴纳认购费。   投资者在一天之内如果有多笔认购，适用费率按单笔分别诡计。    基金认购接纳金额认购的方式。    （1）当投资者采纳认购本基金 A 类基金份额时，认购金额包括认购用度和 净认购金额。    当认购用度适用比例费率时，诡计公式为：    净认购金额＝认购金额/(1＋认购费率)    认购用度＝认购金额－净认购金额    认购份额＝(净认购金额＋认购资金利息)/ 基金份额发售面值    当认购用度为固定金额时，诡计公式为：    认购用度＝固定金额    净认购金额=认购金额－认购用度    认购份额＝(净认购金额＋认购资金利息)/ 基金份额发售面值    （2）当投资者采纳认购 C 类基金份额时，认购份额的诡计方法如下：    认购份额＝(认购金额＋认购资金利息)/ 基金份额发售面值 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                      招募说明书    （3）认购份额诡计结果保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后的部分四舍 五入，由此缺欠产生的收益或损失由基金财产承担。    例：某投资者投资东谈主民币 10 万元认购本基金 A 类基金份额，且该认购肯求 被全额证据，其适用的认购费率为 0.30%，假设该笔认购产生利息东谈主民币 50.00 元，则其可得到的认购份额为：    净认购金额=100,000.00/(1+0.30%)=99,700.90 元    认购用度=100,000.00-99,700.90= 299.10 元    认购份额=(99,700.90+50)/1.00=99,750.90 份    例：某投资者投资东谈主民币 10 万元认购本基金 C 类基金份额，且该认购肯求 被全额证据，假设该笔认购在召募期产生的利息为 10.00 元，则可认购 C 类基 金份额为：    认购份额＝（100,000＋10.00）/1.00＝100,010.00 份    十、认购期认购资金及利息的处理方式    《基金合同》收效前，投资者的认购款项只可存入故意账户，不得动用。基 金召募期间的信息线路费、司帐师费、讼师费以偏激他用度，不得从基金财产中 列支。有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有 东谈主通盘，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书               第七部分 基金合同的收效    一、基金备案的条件    本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿 份，基金召募金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下， 基金召募期届满或基金料理东谈主依据法律法例及招募说明书不错决定住手基金发 售，并在 10 日内礼聘法定验资机构验资，自收到验资陈述之日起 10 日内，向中 国证监会办理基金备案手续。    基金召募达到基金备案条件的，自基金料理东谈主办理完结基金备案手续并取得 中国证监会书面证据之日起，《基金合同》收效；不然《基金合同》不收效。基 金料理东谈主在收到中国证监会证据文献的次日对《基金合同》收效事宜赐与公告。 基金料理东谈主应将基金召募期间召募的资金存入故意账户，在基金召募行动收尾前， 任何东谈主不得动用。    二、基金合同弗成收效时召募资金的处理方式    如果召募期限届满，未喜跃基金备案条件，基金料理东谈主应当承担下列使命： 期入款利息； 基金料理东谈主、基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承 担。    三、基金存续期内的基金份额持有东谈主数目和资产范围    《基金合同》收效后，流畅 20 个服务日出现基金份额持有东谈主数目发火 200 东谈主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金料理东谈主应当在依期陈述中赐与 线路；流畅 50 个服务日出现前述情形的，基金料理东谈主应当按照约定法式间隔《基 金合同》，不消召开基金份额持有东谈主大会。    法律法例或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书            第八部分 基金份额的申购与赎回    一、 申购与赎回局面    本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金料理东谈主 在其他关系公告中列明。基金料理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金 料理东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业局面或按 销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。    二、 申购与赎回的绽开日实时候   基金料理东谈主在绽开日办理基金份额的申购，在最短持有期到期日起（含当日） 办理该等最短持有期届满的基金份额赎回。具体办理时候为上海证券交易所、深 圳证券交易所的经常交易日的交易时候，但基金料理东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。    基金合同收效后，若出现新的证券/期货交易商场、证券/期货交易所交易时 间变更或其他荒芜情况，基金料理东谈主将视情况对前述绽开日及绽开时候进行相应 的调整，但应在实施日前依照《信息线路办法》的研究规矩在规矩媒介上公告。    基金料理东谈主可根据施行情况照章决定本基金启动办理申购的具体日历，具体 业务办理时候在关系公告中规矩。    每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有东谈主可对该基 金份额提议赎回肯求。如果投资东谈主屡次认购/申购本基金，则其持有的每一份基 金份额的赎回绽开的时候可能不同。    在详情申购启动与赎回启动时候后，基金料理东谈主应在申购、赎回绽开日前依 照《信息线路办法》的研究规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的启动时候。    基金料理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者疗养。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或疗养 肯求且登记机构证据接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一绽开日该类基金 份额申购、赎回的价钱。    三、申购与赎回的原则 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 份额净值为基准进行诡计； 步伐赎回； 投资者的正当权益不受挫伤并得到公谈对待。    基金料理东谈主可在法律法例允许的情况下，对上述原则进行调整。基金料理东谈主 必须在新法则启动实施前依照《信息线路办法》的研究规矩在规矩媒介上公告。    四、申购与赎回的法式    投资东谈主必须根据销售机构规矩的法式，在绽开日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的肯求。    投资东谈主托福申购款项，申购成立；登记机构证据基金份额时，申购收效。投 资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，不然所提交的申购肯求不成立。    基金份额持有东谈主递交赎回肯求，赎回成立；登记机构证据赎回时，赎复活效。 投资东谈主在提交赎回肯求时须持有糜掷的基金份额余额，不然所提交的赎回肯求不 成立。    投资者赎回肯求收效后，基金料理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款 项。在发生大都赎回时，款项的支付办法参照基金合同研究条件处理。    如遇交易所或交易商场数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故 障或其他非基金料理东谈主及基金托管东谈主所能阻挡的身分影响业务处理历程，则赎回 款项划付时候相应顺延至该身分摒除的最近一个服务日。    基金料理东谈主应以交易时候收尾前受理有用申购和赎回肯求确本日作为申购 或赎回肯求日(T 日)，在经常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有 效性进行证据。T 日提交的有用肯求，投资东谈主应在 T＋2 日后（包括该日）实时到 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 销售网点柜台或以销售机构规矩的其他方式查询肯求的证据情况。若申购不奏凯， 则申购款项退还给投资东谈主。    基金销售机构对申购和赎回肯求的受理并不代表肯求一定奏凯，而仅代表销 售机构如实接收到肯求。申购和赎回肯求的证据以登记机构的证据结果为准。对 于肯求的证据情况，投资者应实时查询并妥善欺骗正当权利。 理东谈主必须在新法则启动实施前依照《信息线路办法》的研究规矩在规矩媒介上公 告。    五、 申购与赎回的数目限制 追加申购的最低金额为单笔 1 元东谈主民币（含申购费）。各销售机构对本基金最低 申购金额及交易级差有其他规矩的，以各销售机构的业务规矩为准。   直销中心每个账户初度申购的最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费），追加申 购的最低金额为单笔 1 元东谈主民币（含申购费）；已在直销中心有本基金认购记录 的投资者不受初度申购最低金额的限制。其他销售机构的投资者欲转入直销中心 进行交易要受直销中心最低金额的限制。投资者当期分派的基金收益转购基金份 额时，不受最低申购金额的限制。通过基金料理东谈主网上交易系统办理基金申购业 务的不受直销中心单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔东谈主民币 1 元 （含申购费）。    投资者可屡次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制,但单一投 资者持有基金份额比例不得达到或超过基金总份额的 50%(在基金运作过程中因 基金份额赎回等情形导致被迫达到或超过 50%的除外)，法律法例或监管机构另 有规矩的，从其规矩。 不得低于 1 份基金份额。基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保 留的基金份额余额不及 1 份的，在赎回时需一次一王人赎回。 基金料理东谈主应当遴选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 断绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                    招募说明书 基金料理东谈主基于投资运作与风曲折挡的需要，可遴选上述措施对基金范围赐与控 制。具体见基金料理东谈主关系公告。 申购比例上限，具体范围、金额或比例上限请参见关系公告。 份额等数目限制。基金料理东谈主必须在调整实施前依照《信息线路办法》的研究规 定在规矩媒介上公告。    六、 申购用度和赎回用度    （1）本基金 A 类基金份额的申购费率如下表所示：             申购金额                                申购费率           （M，含申购费）            M＜100 万元             0.40%   （2）本基金 C 类基金份额不收取申购用度。   投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别诡计。   本基金 A 类基金份额的申购用度由 A 类基金份额的基金份额持有东谈主承担，不 列入基金财产，主要用于本基金的商场推论、销售、登记等各项用度。 短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东谈主弗成对该基金份额提议赎回申 请；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金份额持有东谈主可对该基 金份额提议赎回肯求，不收取赎回用度。以红利再投资方式取得的基金份额的持 有到期时候与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时候一致，因多笔认购、 申购导致原持有基金份额最短持有期到期时候不一致的，分别诡计。 迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息线路办法》的研究规矩在规矩媒 介上公告。 持有东谈主利益无本体性不利影响的情形下根据商场情况制定基金促销打算，依期或 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                     招募说明书 不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，按关系监管部门要求履行必 要手续后，基金料理东谈主不错顺应调低本基金的申购费率和基金赎回费率，并进行 公告。 制，以确保基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率免除关系法律法例以及 监管部门、自律法则的规矩。   七、申购份额与赎回金额的诡计   当申购用度适用比例费率时，诡计方法为：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值   当申购用度为固定金额时，诡计方法为：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日本基金 A 类基金份额的基金份额净值   申购份额=申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值 此产生的收益或损失由基金财产承担。   例：某投资东谈主投资 100,000.00 元申购本基金 A 类基金份额，且该申购肯求 被全额证据，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.2000 元，对应申购费率为   净申购金额＝100,000.00/(1+0.40%）＝99,601.59 元   申购用度＝100,000.00－99,601.59＝398.41 元   申购份额 = 99,601.59/1.2000 =83,001.33 份   例：某投资东谈主投资 100,000.00 元申购本基金 C 类基金份额，且该申购肯求 被全额证据，假设申购当日 C 类基金份额净值为 1.2000 元，则其可得到的申购 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                    招募说明书 份额为：   申购份额＝100,000.00/1.2000＝83,333.33 份   赎回金额的诡计方法如下：   赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值   上述诡计结果均按四舍五入方法，保留到极少点后 2 位，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。   例：某投资者在 T 日赎回 100,000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金 份额净值为 1.2500 元，持偶然候为 12 个月，本基金不收取赎回费，其得回的赎 回金额诡计如下：   赎回金额＝1.2500×100,000＝125,000.00 元   即：    赎回 100,000 份 A 类基金份额，假设赎回当日 A 类基金份额净值为 1.2500 元，持偶然候为 12 个月，则其得回的赎回金额为 125,000.00 元。    本基金万般基金份额单独竖立代码，本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分 别单独诡计和公告基金份额净值。诡计公式为:    诡计日某类基金份额净值＝该诡计日该类基金份额的基金资产净值/该诡计 日发售在外的该类别基金份额总额    T 日的万般基金份额净值在本日收市后诡计，并在 T+1 日内公告。遇荒芜情 况，经履行顺应法式，不错顺应延长诡计或公告。本基金万般基金份额净值的计 算，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失 由基金财产承担。    如按照上述保留位数的份额净值对投资者的申购或赎回进行证据同能引起 基金份额净值剧烈波动的，为爱戴基金份额持有东谈主利益，基金料理东谈主与基金托管 东谈主协商一致后，不错临时增多基金份额净值的保留位数并以此进行证据，并在确 认完成后赐与收复，具体保留位数以届时公告为准。    八、申购和赎回的登记    投资者申购基金奏凯后，经常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登记 权益并办理登记手续。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书    投资者赎回基金奏凯后，经常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办理 扣除权益的登记手续。    基金料理东谈主不错在法律法例允许的范围内，对上述登记办理时候进行调整， 但不得本体影响投资者的正当权益，并最迟于启动实施前 3 个服务日在规矩媒介 公告。    九、断绝或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金料理东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购肯求： 投资东谈主的申购肯求。 基金资产净值。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他挫伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 金销售系统、基金登记系统或基金司帐系统无法经常运行。 净申购比例上限、单一投资者单日或单笔申购金额上限的。 格且接纳估值本事仍导致公允价值存在要害不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当暂停接受基金申购肯求。 份额的比例达到或者超过 50%，或者变相藏匿 50%集结度的情形。    发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金料理东谈主决定 暂停接受投资东谈主申购肯求时，基金料理东谈主应当根据研究规矩在规矩媒介上刊登暂 停申购公告。如果投资东谈主的申购肯求被一王人或部分断绝的，被断绝的申购款项将 退还给投资东谈主。在暂停申购的情况摒除时，基金料理东谈主应实时收复申购业务的办 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 理。    十、暂停赎回或减慢支付赎回款项的情形    发生下列情形时，基金料理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回 款项： 投资东谈主的赎回肯求或减慢支付赎回款项。 金资产净值。 料理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回肯求。 格且接纳估值本事仍导致公允价值存在要害不祥情趣时，经与基金托管东谈主协商确 认后，基金料理东谈主应当减慢支付赎回款项或暂停接受基金赎回肯求。    发生上述情形之一且基金料理东谈主决定暂停赎回或减慢支付赎回款项时，基金 料理东谈主应在当日报中国证监会备案，已证据的赎回肯求，基金料理东谈主应足额支付； 如暂时弗成足额支付，应将可支付部分按单个账户肯求量占肯求总量的比例分派 给赎回肯求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的关系条件处理。基金份额持有东谈主在肯求赎回时可预先采纳将当日可能未获受 理部分赐与取销。在暂停赎回的情况摒除时，基金料理东谈主应实时收复赎回业务的 办理并公告。    十一、大都赎回的情形及处理方式    若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回肯求（赎回肯求份额总额加上基金 疗养中转出肯求份额总额后扣除申购肯求份额总额及基金疗养中转入肯求份额 总额后的余额）超过前一绽开日的基金总份额的 10%，即以为是发生了大都赎回。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书    当基金出现大都赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金料理东谈主以为有才略支付投资东谈主的一王人赎回肯求时， 按经常赎回法式施行。    （2）部分宽限赎回：当基金料理东谈主以为支付投资东谈主的赎回肯求有困难或认 为因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大 波动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自 动转入下一个绽开日链接赎回，直到一王人赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推， 直到一王人赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。    （3）如果基金发生大都赎回且存在单个基金份额持有东谈主超过上一绽开日基 金总份额 20%以上的赎回肯求的情形下，基金料理东谈主不错对该单个基金份额持 有东谈主超过基金总份额 20%的部分赎回肯求宽限办理。基金料理东谈主决定对该单个 基金份额持有东谈主超过基金总份额 20%的部分赎回肯求宽限办理的，对于未能赎 回部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回 的，将自动转入下一个绽开日链接赎回，直到一王人赎回为止；采纳取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求 一并处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额， 依此类推，直到一王人赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资 东谈主未能赎回部分作自动宽限赎回处理。而对于单个基金份额持有东谈主 20%以内（含    （4）暂停赎回：流畅 2 个绽开日以上(含本数)发生大都赎回，如基金料理 东谈主以为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减慢支付 赎回款项，但不得超过 20 个服务日，并应当在规矩媒介上进行公告。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书    当发生上述大都赎回并宽限办理时，基金料理东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规矩的其他方式在 3 个交易日内文告基金份额持有东谈主，说明研究处理方 法，并在 2 日内在规矩媒介上刊登公告。    十二、暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金重新绽开申购或赎回公告，并公布最近 1 个服务日的万般基金份额的基 金份额净值。 间，依照《信息线路办法》的研究规矩，最迟于重新绽开日在规矩媒介上刊登重 新绽开申购或赎回的公告，并公布最近 1 个服务日的万般基金份额的基金份额净 值；也不错根据施行情况在暂停公告中明确重新绽开申购或赎回的时候，届时可 不再另行发布重新绽开的公告。    十三、基金疗养    基金料理东谈主不错根据关系法律法例以及基金合同的规矩决定开办本基金与 基金料理东谈主料理的其他基金之间的疗养业务，基金疗养不错收取一定的疗养费， 关系法则由基金料理东谈主届时根据关系法律法例及基金合同的规矩制定并公告，并 提前奉告基金托管东谈主与关系机构。    十四、基金份额的转让    在法律法例允许且条件具备的情况下，基金料理东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会认同的交易局面或者交易方式进行份额转让的肯求并由登记机构 办理基金份额的过户登记。基金料理东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金料理东谈主公告的业务法则办理基金份额转让业务。    十五、基金的非交易过户    基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制施行等情形 而产生的非交易过户以及登记机构认同、得当法律法例的其它非交易过户。岂论 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 东谈主。    继承是指基金份额持有东谈主死亡，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐赠送福利性质的基金会或社 会团体；司法强制施行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额持有东谈操纵有的 基金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基 金登记机构要求提供的关系汉典，对于得当条件的非交易过户肯求按基金登记机 构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收费。    十六、基金的转托管    基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的模范收取转托管费。    十七、依期定额投资打算    基金料理东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资打算，具体法则由基金料理东谈主另 行规矩。投资东谈主在办理依期定额投资打算时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金料理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定 额投资打算最低申购金额。    十八、基金份额的冻结与解冻    基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、得当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、 冻结方式按照登记机构的关系规矩办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的 权益按照我国法律法例、监管规章及国度有权机关的要求以及登记机构业务规矩 来处理。    十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回    本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或关系公告。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书                 第九部分 基金的投资    一、投资办法   在严格阻挡投资风险的基础上，追求踏实确当期收益和基金资产的稳健升值。    二、投资范围    本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 万般债券(国债、央行单子、金融债、企业债、公司债、公勾引行的证券公司短期 公司债、公勾引行的次级债、地方政府债、政府解救机构债券、中期单子、短期 融资券、超短期融资券等)、资产解救证券、债券回购、国债期货、银行入款、同 业存单、货币商场用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融用具 (但须得当中国证监会的关系规矩)。    本基金不投资于股票等权益资产，也不投资于可疗养债券、可交换债券。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 法式后，不错将其纳入投资范围。    本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。    如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行 顺应法式后，不错调整上述投资品种的投资比例。    三、投资策略    根据对国内宏不雅经济运行态势、宏不雅经济政策变化、证券商场运行现象等因 素的长远研究，判断证券商场的发展趋势，集合流动性、估值水平、风险偏好等 身分，轮廓评价万般资产的风险收益水平。本基金以久期和流动性料理作为债券 投资的中枢，在动态避险的基础上，追求适度收益。    本基金投资组合中债券类、货币类等大类资产各自的恒久平衡比重，依照本 基金的特征和风险偏好而详情。本基金定位为债券型基金，其资产配置以债券为 主，并不因商场的中短期变化而改变。在不同的商场条件下，本基金将轮廓辩论 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 宏不雅环境、商场估值水平、风险水平以及商场心计，在一定的范围内对资产配置 调整，以诬捏系统性风险对基金收益的影响。    本基金纯固定收益类资产投资策略主要基于华富宏不雅利率监测体系的不雅测 目的和结果，通过久期阻挡、期限结构料理、类属资产采纳实施组合战术料理， 同期利用个券采纳、跨商场套利、骑乘策略、息差策略等战术性策略普及组合的 收益率水平。    （1）华富宏不雅利率监测体系    华富宏不雅利率监测体系主如果通过对影响债券商场收益率变化的诸多身分 进行追踪，一一评价各相应目的的影响进度并据此判断改日商场利率的趋势及收 益率弧线形态变化。具体施行中将集合定性的计算和定量的因子分析法、时候序 列总结等诸多统计技能来增强计算的科学性和准确性。    （2）战术料理    组合战术料理是在华富宏不雅利率监测体系对基础利率、债券收益率变化趋势 及收益率弧线变化对固定收益组合实施久期阻挡、期限结构料理、类属资产采纳， 以完好意思组合主要收益的踏实。    久期阻挡：根据华富宏不雅利率监测体系对利率水平的预期对组合的久期进行 积极的料理，在预期利率下跌时，增多组合久期，以较多地得回债券价钱高潮带 来的收益，在预期利率高潮时，减小组合久期（包括买入浮动利率债券），以规 避债券价钱下跌的风险。    期限结构料理：通过对债券收益率弧线体式变化（即不同期限的债券品种受 到利率变化影响不一样大）的预期，采纳相应的投资策略如枪弹型、哑铃型或梯 形的不同期限债券的组合局势，获取因收益率弧线的形变所带来的投资收益。    类属资产采纳：通过提高相对收益率较高类属、诬捏相对收益率较低的类属 以取得较高的总答复。由于信用各异、流动性各异、税收各异等诸多身分导致固 定收益品种中袪除期限的国债、金融债、企业债、资产解救证券等收益率之间价 差在不同的时点价差出现波动。通过把捏经济周期变化、不同投资主体投资需求 变化等，分析不同固定收益类资产之间相对收益率价差的变化趋势，采纳相对低 估、收益率相对较高的类属资产进行配置，择机减持相对高估、收益率相对较低 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 的类属资产。    （3）组合战术性策略    本基金纯固定收益组合在战术料理基础上，利用个券采纳、跨商场套利、骑 乘策略、息差策略等战术性策略普及组合的收益率水平。    个券采纳：由于各发借主体信用等级，刊行范围、担保东谈主等身分导致袪除类 属资产的收益率水平存在各异，本基金在得当组合战术料理的条件下,轮廓辩论 流动性、信用风险、收益率水对等身分后优先采纳轮廓价值低估的品种。    跨商场套利：由于国内债券商场被分割为交易所商场和银行间商场，不同市 场投资主体各异化、商场资金面的供求关系导致现券、回购等一样或邻近的交易 中存在显耀的套利，本基金将充分利用商场的套利契机，积极进行跨商场回购套 利、跨商场债券套利等。    骑乘策略：主如果利用收益率弧线陡峻特征，买入期限位于收益率弧线陡峻 处的债券持有一段时候后得回因期限裁汰而导致的收益下滑进而带来的本钱利 得。中国债券商场收益率弧线在不同期期不同期限表现出来的陡峻进度不一，为 本基金实施骑乘策略提供了有益的商场环境。    息差策略：息差策略是通过正回购融资放大交易策略，其主要办法是得回票 息大于回购成本而产生的收益。一般而言商场回购利率广泛低于中恒久债券的收 益率，为息差交易提供了契机，不外由于资金成本发生变化可能导致息差为负， 因此本基金将根据对商场回购利率走势的判断，顺应地采纳杠杆比率，严慎地实 施息差策略，提高投资组合的收益水平。    （4）信用债投资策略    信用债的收益来自于商场基准收益率加信用利差。信用利差主要取决于以下 几个方面，一是刊行东谈主信用天资情况，包括行业景气度、公司料理情况、现金流 水平、资产欠债率等；二是信用债投资商场行动，包括监管导向、资金面、机构 偏好、流动性分层等；三是短期身分，包括信用债供求水平、货币政策与财政政 策的边缘变化、舆情与音问面等。    本基金主要使用从上至下与从下到上相集合的研究方法，在阻挡信用风险与 流动性风险的基础上，通过主动择券，寻找施行偿付才略强的信用主体，挖掘覆 盖风险之后的逾额收益，为组合提供合理的收益。具体来说，从上至下是指通过 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                  招募说明书 对宏不雅基本面、无风险利率水平、货币与财政政策对行业、久期进行初选。自下 而上是指再通过对信用主体现金流、财务现象、偿债才略、商场认同度等方面， 深耕易耨，挖掘出信用利差合理致使逾额的个券标的。    本基金在投资信用债（包含资产解救证券，下同）时盲从以下约定：本基金 主动投资于信用债的信用评级不低于 AA。其中 AA 级占本基金所投资的信用债资 产比例为 0-20%；AA+级占本基金所投资的信用债资产比例为 0-50%；AAA 级占本 基金所投资的信用债资产比例为 50%-100%。上述信用评级为债项评级，若无债 项评级的，依照其主体评级。本基金将轮廓参考国内照章成立并领有证券评级资 质的评级机构所出具的信用评级，如出现多家评级机构所出具信用评级不同的情 况或其他荒芜情况，基金料理东谈主可根据施行情况自主采纳评级机构出具的信用评 级并集合自身的里面信用评级进行孤苦判断与认定。本基金所依照的信用评级机 构不包括中债资信评估有限使命公司。    本基金持有信用债期间，如果其信用等级下跌、不再得当投资模范，应在评 级陈述发布之日起 3 个月内赐与一王人卖出。    为有用阻挡债券投资的系统性风险，本基金根据风险料理的原则，以套期保 值为目的，适度运用国债期货，提高投资组合的运作效率。在国债期货投资时， 本基金将领先分析国债期货各合约价钱与最低廉可交割券的关系，采纳订价合理 的国债期货合约，其次，辩论国债期货各合约的流动本性况，最终详情与现货组 合的合适匹配，以达到风险料理的办法。    四、投资限制    基金的投资组合应免除以下限制：    （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%；    （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不 低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；    （4）本基金料理东谈主料理的一王人基金持有一家公司刊行的证券，不超过该证 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 券的 10%，完全按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此 条件规矩的比例限制；    （5）本基金投资于袪除原始权益东谈主的万般资产解救证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的一王人资产解救证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；    （7）本基金持有的袪除(指袪除信用级别)资产解救证券的比例，不得超过该 资产解救证券范围的 10%；    （8）本基金料理东谈主料理的一王人基金投资于袪除原始权益东谈主的万般资产解救 证券，不得超过其万般资产解救证券共计范围的 10%；    （9）本基金投资于国债期货，还应免除如下投资组合限制：    ①在职何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金 资产净值的 15%；    ②本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得超过基金持 有的债券总市值的 30%；    ③本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得超过上一交易日基金资产净值的 30%；    ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，共计（轧差诡计）不低于基金资产的 80%；    （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得超过本基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不 得当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （12）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；    （13）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（10）、（11）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资比例不得当上述规 定投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规矩 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 的荒芜情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。    基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起 启动。    法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行顺应法式后，则本基金投资不再受关系限制或按照调整后的规矩施行。    为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷使命的投资；    （4）买卖其他基金份额，可是法律法例或中国证监会另有规矩的除外；    （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕交易、驾御证券交易价钱偏激他不梗直的证券交易行动；    （7）法律、行政法例和中国证监会规矩阻难的其他行动。    法律、行政法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行顺应法式后，则本基金投资不再受关系限制或按调整后的规矩施行。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、施行 阻挡东谈主或者与其有其他要害横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要害关联交易的，应当得当基金的投资办法和投资策略，免除 基金份额持有东谈主利益优先原则，戒备利益滋扰，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场公谈合理价钱施行。关系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法例赐与线路。要害关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。    五、功绩比拟基准    本基金的功绩比拟基准为：中债轮廓全价（总值）指数收益率×80%+一年 期依期入款基准利率（税后）×20% 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    中债轮廓全价（总值）指数由中央国债登记结算有限使命公司编制，该指数 旨在轮廓反应债券全商场举座价钱和投资答复情况；该指数涵盖了银行间商场和 交易所商场，指数成份券种包括国债、企业债等主要债券品种，具有粗俗的商场 代表性，约略反应债券商场总体走势，得动作为商场债券投资收益的斟酌模范； 一年期依期入款基准利率（税后）是指中国东谈主民银行公布并施行的金融机构一年 期东谈主民币入款基准利率，其能反应出本基金投资现金类资产以达到得回不息恰当 收益的目的。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩比拟基准约略客 不雅、合理地反应本基金的风险收益特征。    如果今后法律法例发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场广泛接受的功绩 比拟基准推出，或者是商场上出现愈加得当用于本基金的功绩比拟基准的指数时， 本基金不错在与基金托管东谈主协商一致的情况下，报中国证监会备案后变更功绩比 较基准并实时在规矩媒介上公告，无需召开基金份额持有东谈主大会。如果本基金业 绩比拟基准所参照的指数在改日不再发布时，基金料理东谈主不错按关系监管部门要 求履行关系手续后，依据爱戴基金份额持有东谈主正当权益的原则，考中相似的或可 替代的指数作为功绩比拟基准的参照指数，而无需召开基金份额持有东谈主大会。    六、风险收益特征    本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币商场基金，但低于搀杂 型基金、股票型基金。    七、基金料理东谈主代表基金欺骗债权东谈主权利的处理原则及方法 份额持有东谈主的利益； 东谈主牟取任何欠妥利益。    八、侧袋机制的实施和投资运作安排    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大阻挡保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹划司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。    侧袋账户的实施条件、实施法式、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 现和支付等对投资者权益有要害影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书                 第十部分 基金的财产    一、基金资产总值    基金资产总值是指购买的万般证券及单子价值、银行入款本息和基金应收的 申购基金款以偏激他投资所形成的价值总和。    二、基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    三、基金财产的账户    基金托管东谈主根据关系法律法例、表淘气文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金料理东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以偏激他基金财产账户相孤苦。    四、基金财产的支撑和责罚    本基金财产孤苦于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主支撑。基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律使命，其债权东谈主不得对本基金财产欺骗请求冻结、扣 押或其他权利。除照章律法例和《基金合同》的规矩责罚外，基金财产不得被处 分。    基金料理东谈主、基金托管东谈主因照章斥逐、被照章取销或者被照章宣告歇业等原 因进行清理的，基金财产不属于其清理睬产。基金料理东谈主料理运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金料理东谈主料理运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制施行。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书               第十一部分 基金资产估值    一、估值日    本基金的估值日为本基金关系的证券交易局面的交易日以及国度法律法例 规矩需要对外皮露基金净值的非交易日。    二、估值对象    基金所领有的国债期货合约、债券、资产解救证券和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。    三、估值原则    基金料理东谈主在详情关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应得当《企业会 计准则》、监管部门研究规矩。    （一）对存在活跃商场且约略获取一样资产或欠债报价的投资品种，在估值 日有报价的，除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资 产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计 量的要害事件的，应接纳最近交易日的报价详情公允价值。有充足左证标明估值 日或最近交易日的报价弗成真实反应公允价值的，应答报价进行调整，详情公允 价值。    与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本事中辩论不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值本事中不应将该限制作 为特征辩论。此外，基金料理东谈主不应试虑因其多量持有关系资产或欠债所产生的 溢价或折价。    （二）对不存在活跃商场的投资品种，应接纳在当前情况下适用而且有糜掷 可利用数据和其他信息解救的估值本事详情公允价值。接纳估值本事详情公允价 值时，应优先使用可不雅察输入值，只好在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值 或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。    （三）如经济环境发生要害变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的要害事件， 使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值 进行调整并详情公允价值。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    四、估值方法 除外），考中第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。 外），考中第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或保举 估值全价。对于含投资者回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日 至施行收款日历间考中第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全 价或保举估值全价。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿 期所对应的价钱进行估值。 前情况下适用而且有糜掷可利用数据和其他信息解救的估值本事详情其公允价 值。 值。    本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结 算价的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化的，接纳最近交易日结算价估 值。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公谈性。 按国度最新规矩估值。    如基金料理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程 序及关系法律法例的规矩或者未能充分爱戴基金份额持有东谈主利益时，应立即文告 对方，共同查明原因，两边协商处罚。    根据研究法律法例，基金资产净值诡计和基金司帐核算的义务由基金料理东谈主 承担。本基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任，因此，就与本基金研究的会 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 计问题，如经关系各方在对等基础上充分筹划后，仍无法达成一致的意见，按照 基金料理东谈主对基金净值信息的诡计结果对外赐与公布。    五、估值法式 净值除以当日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金料理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国 家法律法例另有规矩的，从其规矩。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额将分别 诡计基金份额净值。    基金料理东谈主于每个服务日诡计基金资产净值及万般基金份额净值，并按规矩 公告。 或基金合同的规矩暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金资产估值后， 将万般基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金料理东谈主按约定对外公布。    六、估值虚假的处理    基金料理东谈主和基金托管东谈主将遴选必要、顺应、合理的措施确保基金资产估值 的准确性、实时性。当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估 值虚假时，视为该类基金份额净值虚假。    基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：    本基金运作过程中，如果由于基金料理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的缺欠变成估值虚假，导致其他当事东谈主遭遇损失的，缺欠 的使命东谈主应当对由于该估值虚假遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的平直损失按下述 “估值虚假处理原则”给予抵偿，承担抵偿使命。    上述估值虚假的主要类型包括但不限于：汉典申报差错、数据传输差错、数 据诡计差错、系统故障差错、下达指示差错等。对于因本事原因引起的差错，若 系同行业现存本事水平弗成料思、弗成幸免、弗成克服，则属不可抗力，按照下 述规矩施行。    由于不可抗力原因变成投资东谈主的交易汉典灭失或被虚假处理或变成其他差 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 错，因不可抗力原因出现差错确当事东谈主分歧其他当事东谈主承担抵偿使命，但因该差 错取得欠妥得利确当事东谈主仍应负有返还欠妥得利的义务。    （1）估值虚假已发生，但尚未给当事东谈主变成损失机，估值虚假使命方应及 时协调各方，实时进行更正，因更正估值虚假发生的用度由估值虚假使命方承担； 由于估值虚假使命方未实时更正已产生的估值虚假，给当事东谈主变成损失的，由估 值虚假使命方对平直损失承担抵偿使命；若估值虚假使命方依然积极协调，而且 有协助义务确当事东谈主有糜掷的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值虚假使命方应答更正的情况向研究当事东谈主进行证据，确保估值虚假已得 到更正。    （2）估值虚假的使命方对研究当事东谈主的平直损失负责，分歧迤逦损失负责， 而且仅对估值虚假的研究平直当事东谈主负责，分歧第三方负责。    （3）因估值虚假而得回欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。 但估值虚假使命方仍应答估值虚假负责。如果由于得回欠妥得利确当事东谈主不返还 或不一王人返还欠妥得利变成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值虚假使命 方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对得回欠妥得利确当事 东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果得回欠妥得利确当事东谈主依然将此部分欠妥 得利返还给受损方，则受损方应当将其依然得回的抵偿额加上依然得回的欠妥得 利返还的总和超过其施行损失的差额部分支付给估值虚假使命方。    （4）估值虚假调整接纳尽量收复至假设未发生估值虚假的正确情形的方式。    估值虚假被发现后，研究确当事东谈主应当实时进行处理，处理的法式如下：    （1）查明估值虚假发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值虚假发生 的原因详情估值虚假的使命方；    （2）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值虚假变成的损失 进行评估；    （3）根据估值虚假处理原则或当事东谈主协商的方法由估值虚假的使命方进行 更正和抵偿损失；    （4）根据估值虚假处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 金登记机构进行更正，并就估值虚假的更正向研究当事东谈主进行证据。    （1）基金份额净值诡计出现虚假时，基金料理东谈主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东谈主，并遴选合理的措施防御损失进一步扩大。    （2）虚假偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基 金托管东谈主并报中国证监会备案；虚假偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基 金料理东谈主应当公告，并报中国证监会备案。    （3）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行 业另有通行作念法，基金料理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利 益的原则进行协商。    七、暂停估值的情形 营业时； 商证据后，基金料理东谈主应当暂停估值；    八、基金净值的证据    用于基金信息线路的基金资产净值和万般基金份额净值由基金料理东谈主负责 诡计，基金托管东谈主负责进行复核。基金料理东谈主应于每个绽开日交易收尾后诡计当 日的基金资产净值和万般基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值 诡计结果复核证据后发送给基金料理东谈主，由基金料理东谈主对基金净值按约定赐与公 布。    九、实施侧袋机制期间的基金资产估值    本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户的万般基金份额净值。    十、荒芜情况的处理 差不作为基金资产估值虚假处理。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 机构发送的数据虚假等其他原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然依然遴选必要、 顺应、合理的措施进行检讨，但未能发现虚假的，由此变成的基金资产估值虚假， 基金料理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采 取必要的措施缩小或摒除由此变成的影响。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书             第十二部分 基金的收益与分派    一、基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完好意思收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    二、基金可供分派利润    基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完好意思收益的孰低数。    三、基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》收效发火 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有 东谈主可对 A 类、C 类基金份额分别采纳不同的收益分派方式；若投资者不采纳，本 基金默许的收益分派方式是现金分成；以红利再投资方式取得的基金份额的持有 到期时候与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时候一致，因多笔认购、申 购导致原持有基金份额最短持有期到期时候不一致的，分别诡计； 基准日的万般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于 面值； C 类基金份额的基金用度不同，不同类别的基金份额对应的可供分派利润或将 不同；    在对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的情况下，基金料理东谈主经与基 金托管东谈主协商一致后可在法律法例允许的前提下酌情调整以上基金收益分派原 则，此项调整不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日前在规矩媒介 公告。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    四、收益分派决策    基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。    五、收益分派决策的详情、公告与实施    本基金收益分派决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 线路办法》的研究规矩在规矩媒介公告。    六、基金收益分派中发生的用度    基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的诡计方法，依照《业务法则》施行。    七、实施侧袋机制期间的收益分派    本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书              第十三部分 基金用度与税收    一、基金用度的种类 监会另有规矩的除外）； 用度。    二、基金用度计提方法、计提模范和支付方式    本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。料理费的诡计 方法如下：    H＝E×0.30%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金料理费    E 为前一日的基金资产净值    基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下： 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金               招募说明书    H＝E×0.05%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金托管费    E 为前一日的基金资产净值    基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。    本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前 一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%年费率计提。诡计方法如下：    H＝E×0.20%÷当年天数    H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费    E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值    销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，由基金料理东谈主支付给销售机构，基金料理东谈主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。    上述“一、基金用度的种类”中第 3－8 项考中 10 项用度，根据研究法例及相 应合同规矩，按用度施行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主根据基金料理东谈主 指示并参照行业成例从基金财产中支付。    三、不列入基金用度的名目    下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    四、实施侧袋机制期间的基金用度 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩或关系公告。    五、基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度研究税收征收的规矩代扣代缴。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                  招募说明书             第十四部分 基金的司帐与审计    一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：如果《基金合同》收效少于 2 个月，不错并入下一个司帐 年度线路； 司帐核算，按照研究规矩编制基金司帐报表； 并以书面方式证据。    二、基金的年度审计 共和国证券法》规矩的司帐师事务所偏激注册司帐师对本基金的年度财务报表进 行审计。 换司帐师事务所需按照《信息线路办法》的研究规矩在规矩媒介公告。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书              第十五部分 基金的信息线路    一、本基金的信息线路应得当《基金法》、                      《运作办法》、                            《信息线路办法》、 《流动性风险料理规矩》、《基金合同》偏激他研究规矩。    二、信息线路义务东谈主    本基金信息线路义务东谈主包括基金料理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法例和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。    本基金信息线路义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根蒂起点，按照法律 法例和中国证监会的规矩线路基金信息，并保证所线路信息的真实性、准确性、 完好意思性、实时性、简明性和易得性。    本基金信息线路义务东谈主应当在中国证监会规矩时候内，将应予线路的基金信 息通过得当中国证监会规矩条件的世界性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信 息线路办法》规矩的互联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介线路，并保证 基金投资者约略按照《基金合同》约定的时候和方式查阅或者复制公开线路的信 息汉典。    三、本基金信息线路义务东谈主承诺公开线路的基金信息，不得有下列行动：    四、本基金公开线路的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信 息线路义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文 本为准。    本基金公开线路的信息接纳阿拉伯数字；除终点说明外，货币单元为东谈主民币 元。    五、公开线路的基金信息 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    公开线路的基金信息包括：    （一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管合同、基金居品汉典摘要 基金份额持有东谈主大会召开的法则及具体法式，说明基金居品的特质等触及基金投 资者要害利益的事项的法律文献。 说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特质、风险揭示、信息披 露及基金份额持有东谈主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募说明书的信息 发生要害变更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载 在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每年更新 一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书。 作监督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金摘要信息。《基金合同》收效后，基金居品汉典摘要的信息发生要害变 更的，基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品汉典摘要，并登载在规矩 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品汉典摘要其他信息发生变更的， 基金料理东谈主至少每年更新一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金居品 汉典摘要。 前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和《基金合同》指示性公 告登载在规矩报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品汉典概 要、《基金合同》和基金托管合同登载在规矩网站上，并将基金居品汉典摘要登 载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金 托管合同登载在规矩网站上。    （二）基金份额发售公告    基金料理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披 露招募说明书确当日登载于规矩媒介上。    （三）《基金合同》收效公告 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书    基金料理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在规矩媒介上登载《基金 合同》收效公告。    （四）基金净值信息    《基金合同》收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应 当至少每周在规矩网站线路一次万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。    在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点线路绽开日的万般基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站线路半 年度和年度临了一日的万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。    （五）基金份额申购、赎回价钱    基金料理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息线路文献上载明基金份 额申购、赎回价钱的诡计方式及研究申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金 销售机构网站或者营业网点查阅或者复制前述信息汉典。    （六）基金依期陈述，包括基金年度陈述、基金中期陈述和基金季度陈述    基金料理东谈主应当在每年收尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年 度陈述登载在规矩网站上，并将年度陈述指示性公告登载在规矩报刊上。基金年 度陈述中的财务司帐陈述应当经得当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事 务所审计。    基金料理东谈主应当在上半年收尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将 中期陈述登载在规矩网站上，并将中期陈述指示性公告登载在规矩报刊上。    基金料理东谈主应当在季度收尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度陈述， 将季度陈述登载在规矩网站上，并将季度陈述指示性公告登载在规矩报刊上。    《基金合同》收效不及 2 个月的，基金料理东谈主不错不编制当期季度陈述、中 期陈述或者年度陈述。    如陈述期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情 形，为保障其他投资者的权益，基金料理东谈主至少应当在依期陈述“影响投资者决 策的其他要害信息”项下线路该投资者的类别、陈述期末持有份额及占比、陈述 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 期内持有份额变化情况及本基金的专有风险，中国证监会认定的荒芜情形除外。    基金料理东谈主应当在基金年度陈述和中期陈述中线路基金组合股产情况偏激 流动性风险分析等。    （七）临时陈述    本基金发生要害事件，研究信息线路义务东谈主应当在 2 日内编制临时陈述书， 并登载在规矩报刊和规矩网站上。    前款所称要害事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生要害影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东谈主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东谈主变更； 负责东谈主发生变动； 基金托管东谈主故意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动超过百分之 三十； 要害行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其故意基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务关系行动受到要害行政处罚、刑事处罚； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                 招募说明书 施行阻挡东谈主或者与其有要害横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要害关联交易事项，但中国证监会另有规矩的除外； 方式和费率发生变更； 或者基金资产净值低于 5000 万元情形的； 格产生要害影响的其他事项或中国证监会和《基金合同》约定的规矩的其他事项。    （八）澄澈公告    在《基金合同》存续期限内，任何各人媒介中出现的或者在商场华贵传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能挫伤基金份 额持有东谈主权益的，关系信息线路义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开澄澈。    （九）基金份额持有东谈主大会决议    基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。    （十）投资资产解救证券的信息线路    本基金投资资产解救证券的，基金料理东谈主应在基金年度陈述及中期陈述中披 露其持有的资产解救证券总额、资产解救证券市值占基金净资产的比例和陈述期 内通盘的资产解救证券明细。    基金料理东谈主应在基金季度陈述中线路其持有的资产解救证券总额、资产解救 证券市值占基金净资产的比例和陈述期末按市值占基金净资产比例大小排序的 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 前 10 名资产解救证券明细。    （十一）参与国债期货交易的信息线路    本基金参与国债期货交易的，基金料理东谈主应当在季度陈述、中期陈述、年度 陈述等依期陈述和招募说明书（更新）等文献中线路国债期货交易情况，包括交 易政策、持仓情况、损益情况、风险目的等，并充分揭示国债期货交易对基金总 体风险的影响以及是否得当既定的交易政策和交易办法等。    （十二）清理陈述    基金合同间隔的，基金料理东谈主应当照章组织基金财产清理小组对基金财产进 行清理并作出清理陈述。基金财产清理小组应当将清理陈述登载在规矩网站上， 并将清理陈述指示性公告登载在规矩报刊上。    （十三）实施侧袋机制期间的信息线路    本基金实施侧袋机制的，关系信息线路义务东谈主应当根据法律法例、基金合同 和招募说明书的规矩进行信息线路，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。    （十四）中国证监会规矩的其他信息。    六、信息线路事务料理    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息线路料理轨制，指定故意部门及 高档料理东谈主员负责料理信息线路事务。    基金信息线路义务东谈主公开线路基金信息，应当得当中国证监会关系基金信息 线路内容与方法准则等法例的规矩。    基金托管东谈主应当按照关系法律法例、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金料理东谈主编制的基金资产净值、万般基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金依期陈述、更新的招募说明书、基金居品汉典摘要、基金 清理陈述等公开线路的关系基金信息进行复核、审查，并向基金料理东谈主进行书面 或电子证据。    基金料理东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中采纳一家报刊线路本基金信息。 基金料理东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子线路网站报送拟线路的基金 信息，并保证关系报送信息的真实、准确、完好意思、实时。    基金料理东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上线路信息外，还不错根据需要 在其他各人媒介线路信息，可是其他各人媒介不得早于规矩媒介线路信息，而且 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 在不同媒介上线路袪除信息的内容应当一致。    为基金信息线路义务东谈主公开线路的基金信息出具审计陈述、法律意见书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》间隔后 10 年。    基金料理东谈主、基金托管东谈主除按法律法例要求线路信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金经常投资操作的前提下，自主普及信息线路服务的质料。具体要求应当得当中 国证监会及自律法则的关系规矩。前述自主线路如产生信息线路用度，该用度不 得从基金财产中列支。    七、信息线路文献的存放与查阅    照章必须线路的信息发布后，基金料理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。    八、暂停或延长信息线路的情形 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书                 第十六部分 侧袋机制    （一）侧袋机制的实施条件    当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回肯求时，根据最大阻挡保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并筹划司帐师事 务所意见后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。    基金料理东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘 请侧袋机制启用日发表意见且得当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务 所进行审计并线路专项审计意见。    （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，证据相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购肯求，按 照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回肯求，仅办理主袋账户 的赎回肯求并支付赎回款项。 换；同期，基金料理东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎 回，并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主 袋账户份额。大都赎回按照单个绽开日内主袋账户份额净赎回肯求超过前一绽开 日主袋账户总份额的 10%认定。    （三）实施侧袋机制期间的基金投资    侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金料理东谈主诡计各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需辩论主袋账户资产。    基金料理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。    基金料理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    （四）实施侧袋机制期间的基金估值    本基金实施侧袋机制的，基金料理东谈主和基金托管东谈主应答主袋账户资产进行估 值并线路主袋账户的基金净值信息，暂停线路侧袋账户的万般基金份额净值。侧 袋账户的司帐核算应得当《企业司帐准则》的关系要求。    （五）实施侧袋账户期间的基金用度 户基金资产净值作为基数计提。 后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取料理费。    （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付    特定资产以可出售、可转让、收复交易等方式收复流动性后，基金料理东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，遴选将特定资产赐与处置变现等方式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。    侧袋机制实施期间，岂论侧袋账户资产是否一王人完成变现，基金料理东谈主都应 当实时向侧袋账户一王人份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金料理东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法例 要求实时发布临时公告。    侧袋账户资产一王人完成变现并间隔侧袋机制后，基金料理东谈主应实时礼聘得当 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行审计并线路专项审计意见。    （七）侧袋机制的信息线路    在启用侧袋机制、处置特定资产、间隔侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要害影响的事项后基金料理东谈主应实时发布临时公告。    基金料理东谈主应按照招募说明书“基金的信息线路”部分规矩的基金净值信息 线路方式和频率线路主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂 停线路侧袋账户份额净值和累计净值。    侧袋机制实施期间，基金料理东谈主应当在基金依期陈述中线路陈述期内侧袋账 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 户关系信息，基金依期陈述中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。司帐 师事务所对基金年度陈述进行审计时，应答陈述期内基金侧袋机制运行关系的会 计核算和年度陈述线路等发表审计意见。    （八）本部分对于侧袋机制的关系规矩，但凡平直援用法律法例的部分，如 将来法律法例修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法律法例针对侧袋机制 的内容有进一步规矩的，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行顺应法式后， 可平直对本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书                 第十七部分 风险揭示    一、商场风险    本基金为证券投资基金，证券商场的变化将影响到基金的功绩。因此，宏不雅 和微不雅经济身分、国度政策、商场变动、投资东谈主风险收益偏好和商场流动进度等 影响证券商场的万般身分将影响到本基金功绩，从而产生商场风险，这种风险主 要包括：    跟着经济运行的周期性变化，国度经济、微不雅经济、行业及上市公司的盈 利水平也可能呈周期性变化，从而影响到证券商场及行业的走势。    因国度的各项政策，如财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等 发生变化，导致证券商场波动而影响基金投资收益，产生风险。    由于利率发生变化和波动使得证券价钱和证券利息产生波动，从而影响到基 金功绩。    当证券刊行东谈主不约略完好意思刊行时所作念出的承诺，按时足额还本付息的时候， 就会产生信用风险。信用风险主要来自于刊行东谈主和担保东谈主。一般以为：国债的信 用风险不错视为零，而其他债券的信用风险可根据专科机构的信用评级详情。当 证券的信用等级发生变化时，可能会产生证券的价钱变动，从而影响到基金资产。    再投资得回的收益又被称作利息的利息，这一收益取决于再投资时的商场利 率水仁爱再投资的策略。改日商场利率的变化可能会引起再投资收益的不祥情趣 并可能影响到基金投资策略的奏凯实施。    基金份额持有东谈主收益将主要通过现金局势来分派，而现金可能因为通货蔓延 身分而使其购买力下跌。    二、料理风险 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    本基金可能因为基金料理东谈主的料理水平、技能和本事等身分，而影响基金收 益水平。这种风险可能表目下基金举座的投资组合料理上，举例资产配置、类属 配置弗成达到预期收益办法；也可能表目下个券的采纳弗成得当本基金的投资风 格和投资办法等。    三、估值风险    本基金接纳的估值方法有可能弗成充分反应和揭示利率风险，或经济环境发 生要害变化时，在一定时期内可能高估或低估基金资产净值。基金料理东谈主和基金 托管东谈主将共同协商，参考雷同投资品种的现行市价及要害变化身分，调整最近交 易市价，使调整后的基金资产净值更公允地反应基金资产价值。    四、流动性风险    流动性风险是指因证券商场交易量不及，导致证券弗成速即、低成土产货变现 的风险。流动性风险还包括基金出现大都赎回，致使莫得糜掷的现金应付赎回支 付所引致的风险。    （1）基金申购、赎回安排    基金料理东谈主在绽开日办理基金份额的申购，在最短持有期到期日起（含当日） 办理该等最短持有期届满的基金份额赎回。具体办理时候为上海证券交易所、深 圳证券交易所的经常交易日的交易时候，但基金料理东谈主根据法律法例、中国证监 会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。具体见本招募说明书“第 八部分 基金份额的申购与赎回”。    （2）拟投资商场的流动性风险评估    本基金主要投资于国内具有致密流动性的金融用具。跟着我国债券商场交易 机制的慢慢完善、投资者结构的优化、信息线路关系法律法例的推出，我国的债 券商场依然具备较好的流动性。同期，基金料理东谈主在个券采纳时将精选具有致密 流动性的优质标的。因此，本基金拟投资的商场举座具有较高的流动性水平，可 以匹配本基金约定的申购赎回安排。    （3）大都赎回下的流动性风险料理措施    当基金出现大都赎回时，基金料理东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回或部分宽限赎回。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 经常赎回法式施行。 因支付投资东谈主的赎回肯求而进行的财产变现可能会对基金资产净值变成较大波 动时，基金料理东谈主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的 10%的 前提下，可对其余赎回肯求宽限办理。对于当日的赎回肯求，应当按单个账户赎 回肯求量占赎回肯求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分， 投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的，将自 动转入下一个绽开日链接赎回，直到一王人赎回为止；采纳取消赎回的，当日未获 受理的部分赎回肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并处理， 无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，依此类推， 直到一王人赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。 总份额 20%以上的赎回肯求的情形下，基金料理东谈主不错对该单个基金份额持有 东谈主超过基金总份额 20%的部分赎回肯求宽限办理。基金料理东谈主决定对该单个基 金份额持有东谈主超过基金总份额 20%的部分赎回肯求宽限办理的，对于未能赎回 部分，投资东谈主在提交赎回肯求时不错采纳宽限赎回或取消赎回。采纳宽限赎回的， 将自动转入下一个绽开日链接赎回，直到一王人赎回为止；采纳取消赎回的，当日 未获受理的部分赎回肯求将被取销。宽限的赎回肯求与下一绽开日赎回肯求一并 处理，无优先权并以下一绽开日的该类基金份额净值为基础诡计赎回金额，以此 类推，直到一王人赎回为止。如投资东谈主在提交赎回肯求时未作明确采纳，投资东谈主未 能赎回部分作自动宽限赎回处理。而对于单个基金份额持有东谈主 20%以内                                 （含 20%） 的赎回肯求与当日其他投资者的赎回肯求按前述 1）或 2）条件处理。 为有必要，可暂停接受基金的赎回肯求；依然接受的赎回肯求不错减慢支付赎回 款项，但不得超过 20 个服务日，并应当在规矩媒介上进行公告。    （4）实施备用的流动性风险料理用具的情形、法式及对投资者的潜在影响    本基金在面对大范围赎回的情况下有可能因为无法变现变成流动性风险。如 果出现流动性风险，基金料理东谈主经与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 待的前提下，可实施备用的流动性风险料理用具，作为特定情形下基金料理东谈主流 动性风险料理的接济措施，包括但不限于宽限办理大都赎回肯求、暂停接受赎回 肯求、减慢支付赎回款项、暂停基金估值、舞动订价、侧袋机制以及中国证监会 认定的其他措施。同期基金料理东谈主应时刻戒备可能产生的流动性风险，对流动性 风险进行日常监控，保护基金份额持有东谈主的利益。    当实施备用的流动性风险料理用具时，投资者可能面对无法办理申购业务、 赎回肯求无法实时办理、赎回款项无法实时得回或者承担更高的申购赎回成本等 风险。    （5）实施侧袋机制对投资者的影响    侧袋机制是一种流动性风险料理用具，是将特定资产分离至故意的侧袋账户 进行处置清理，并以处置变现后的款项向基金份额持有东谈主进行支付，目的在于有 效艰苦并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将住手线路基金份额 净值，并不得办理申购、赎回和疗养，仅主袋账户份额经常绽开赎回，因此启用 侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启用侧袋机制后同期持有主袋账户份额 和侧袋账户份额，侧袋账户份额弗成赎回，其对应特定资产的变当前候具有不确 定性，最终变现价钱也具有不祥情趣而且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定 资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对损失。    实施侧袋机制期间，因本基金不线路侧袋账户份额的净值，即便基金料理东谈主 在基金依期陈述中线路陈述期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特 定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基 金料理东谈主不承担任何保证和承诺的使命。    基金料理东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。    启用侧袋机制后，基金料理东谈主诡计各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需 辩论主袋账户资产，并根据关系规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少 进行按投资损失处理，因此本基金线路的功绩目的弗成反应特定资产的真不二价值 及变化情况。    五、本基金的特定风险 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在 一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、存出 保证金、应收申购款等。因此债市的变化将会影响到本基金的功绩表现。本基金 料理东谈主将会表现专科的研究上风，加强对债券商场及债券刊行东谈主基本面的长远研 究，不停优化资产配置，以阻挡特定风险。    同期，基金合同收效后，本基金对每份基金份额竖立 12 个月的最短持有期， 在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有东谈主弗成对该 基金份额提议赎回肯求；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），基金 份额持有东谈主可对该基金份额提议赎回肯求。以红利再投资方式取得的基金份额的 持有到期时候与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时候一致，因多笔认购、 申购导致原持有基金份额最短持有期到期时候不一致的，分别诡计。因此基金份 额持有东谈主面对在最短持有期内弗成赎回基金份额的风险。    （1）与基础资产关系的风险有信用风险、现金流计算风险和原始权益东谈主的 风险。 飘扬至资产解救证券持有东谈主，如果借款东谈主的践约意愿下跌或践约才略恶化，将可 能给资产解救证券持有东谈主带来投资损失。 度的偏差，优先级资产解救证券持有东谈主可能面对现金流计算偏差导致的资产解救 证券投资风险。 利短处或转让资产行动不真实，将会导致资产解救证券持有东谈主产生损失。    （2）与资产解救证券关系的风险有商场利率风险、流动性风险、评级风险、 提前偿付及宽限偿付风险。 收益。当商场利率高潮时，资产解救证券的相对收益水平就会诬捏。 价钱出售资产解救证券而遭遇损失的风险。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 建议，而仅是对资产解救证券预期收益和/或本金偿付的可能性作出的判断，不 能保证资产解救证券的评级将一直保持在该等级，评级机构可能会根据改日具体 情况取销资产解救证券的评级或诬捏资产解救证券的评级。评级机构取销或诬捏 资产解救证券的评级可能对资产解救证券的价值带来负面影响。 证券预期到期日之前或之后得回本金及收益偿付，导致施行投资期限短于或长于 资产解救证券预期期限。    本基金可投资于国债期货，投资国债期货这类金融孳生品所面对的风险主要 是商场风险、流动性风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险。具体 为：    （1）商场风险是指由于孳生品价钱变动而给投资者带来的风险。    （2）流动性风险是指由于孳生品合约无法实时变现所带来的风险。    （3）基差风险是指孳生品合约价钱和指数价钱之间的价钱差的波动所变成 的风险，以及不同孳生品合约价钱之间价钱差的波动所变成的期现价差风险。    （4）保证金风险是指由于无法实时筹措资金喜跃建立或者支撑孳生品合约 头寸所要求的保证金而带来的风险。    （5）信用风险是指期货经纪公司负约而产生损失的风险。    （6）操作风险是指由于里面历程的不完善，业务东谈主员出现差错或者莽撞， 或者系统出现故障等原因变成损失的风险。    国债期货接纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆效应，当相应期限 国债收益率出现不利变动时，价钱波动比标的用具更为剧烈，可能会导致投资东谈主 权益遭遇较大损失。国债期货接纳逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规矩的时候 内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能给投资带来要害损失。此外，由于衍 生品订价极度复杂，不顺应的估值也有可能使基金资产面对损失风险。    基金合同收效后，流畅 50 个服务日出现基金份额持有东谈主数目发火 200 东谈主或 者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同间隔，不需召开基金份额持有 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 东谈主大会。因而，本基金存在着无法存续的风险。    六、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致 的风险    本基金法律文献投资章节研究风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场广泛端正等作念出的概述性形容，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构(包括基金料理东谈主直销机构和其他销售机构)根据关系 法律法例对本基金进行风险评价，不同的销售机构接纳的评价方法也不同，因此 销售机构的风险等级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述及评价方法、结 果很可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受 才略与居品风险之间的匹配检会。    七、其他风险 解救出现极度情况，可能导致基金日常的申购赎回无法按经常时限完成、注册登 记系统瘫痪、核算系统无法按经常时限露分娩生净值、基金的投资交易指示无法 实时传输等风险。 证券商场、基金料理东谈主及基金销售机构可能因不可抗力无法经常服务，从而产生 影响基金的申购和赎回按经常时限完成的风险。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书   第十八部分 基金合同的变更、间隔与基金财产的清理    一、《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例 规矩和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理 东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在规矩媒介公告。    二、《基金合同》的间隔事由    有下列情形之一的，经履行关系法式后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主衔接的；    三、基金财产的清理 成立清理小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。    （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产清理小组妥洽领受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；    （3）对基金财产进行估值和变现； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书    （4）制作清理陈述；    （5）礼聘司帐师事务所对清理陈述进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 陈述出具法律意见书；    （6）将清理陈述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，清理期限相应顺延。    四、清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    五、基金财产清理剩余资产的分派    依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一王人剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈操纵有的基金 份额比例进行分派。    六、基金财产清理的公告    清理过程中的研究要害事项须实时公告；基金财产清理陈述经得当《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈述报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈述登载在规矩网站上，并将清理陈述指示性公告登载在规矩报刊上。    七、基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例 规矩的期限。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书             第十九部分 基金合同内容摘抄    一、基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主的权利、义务    （一） 基金料理东谈主的权利与义务 括但不限于：    （1）照章召募资金；    （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律法例和《基金合同》孤苦运用 并料理基金财产；    （3）依照《基金合同》收取基金料理费以及法律法例规矩或中国证监会批 准的其他用度；    （4）销售基金份额；    （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；    （6）依据《基金合同》及研究法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管 东谈主违犯了《基金合同》及国度研究法律规矩，应报告中国证监会和其他监管部门， 并遴选必要措施保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）采纳、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系行动进行监督和处 理；      （9）担任或托福其他得当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并得回《基金合同》规矩的用度；    （10）依据《基金合同》及研究法律规矩决定基金收益的分派决策；    （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回肯求；    （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司欺骗关系权利，为基金的利 益欺骗因基金财产投资于证券所产生的权利；    （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；    （14）以基金料理东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益欺骗诉讼权利或者 实施其他法律行动；    （15）采纳、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书    （16）在得当研究法律、法例的前提下，制订和调整研究基金认购、申购、 赎回、疗养、非交易过户、依期定额投资等的业务法则；    （17）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；    （2）办理基金备案手续；    （3）自《基金合同》收效之日起，以真诚信用、严慎发愤的原则料理和运 用基金财产；    （4）配备糜掷的具有专科经历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的推敲方式料理和运作基金财产；    （5）建立健全里面风曲折挡、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 保证所料理的基金财产和基金料理东谈主的财产互相孤苦，对所料理的不同基金分别 料理，分别记账，进行证券投资；    （6）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他研究规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主运作基金财产；    （7）照章接受基金托管东谈主的监督；    （8）遴选顺应合理的措施使诡计基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法得当《基金合同》等法律文献的规矩，按研究规矩诡计并公告基金净值信息， 详情基金份额申购、赎回的价钱；    （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述；    （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；    （11）严格按照《基金法》、《基金合同》偏激他研究规矩，履行信息线路 及陈述义务；    （12）保守基金交易玄妙，不泄露基金投资打算、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》偏激他研究规矩另有规矩外，在基金信息公开线路前应予阴事，不 向他东谈主泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外 部专科照顾人提供服务需要而向其提供的情况除外；    （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分派决策，实时向基金份额持有 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 东谈主分派基金收益；    （14）按规矩受理申购与赎回肯求，实时、足额支付赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他研究规矩召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按规矩保存基金财产料理业务行动的司帐账册、报表、记录和其他相 关汉典不少于法律法例规矩的期限；    （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或汉典在规矩时候发出，而且 保证投资者约略按照《基金合同》规矩的时候和方式，随时查阅到与基金研究的 公开汉典，并在支付合理成本的条件下得到研究汉典的复印件；    （18）组织并进入基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、 变现和分派；    （19）面对斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会 并文告基金托管东谈主；    （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或挫伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿使命，其抵偿使命不因其退任而免除；    （21）监督基金托管东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东谈主违犯《基金合同》变成基金财产损失机，基金料理东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；    （22）当基金料理东谈主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理研究基 金事务的行动承担使命；    （23）以基金料理东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益欺骗诉讼权利或实施其 他法律行动；    （24）基金在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》弗成收效， 基金料理东谈主承担一王人召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利息在基金募 集期收尾后 30 日内退还基金认购东谈主；    （25）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；    （27）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。    （二） 基金托管东谈主的权利与义务 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 括但不限于：    （1）自《基金合同》收效之日起，照章律法例和《基金合同》的规矩安全 支撑基金财产；    （2）依《基金合同》约定得回基金托管费以及法律法例规矩或监管部门批 准的其他用度；    （3）监督基金料理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金料理东谈主有违犯《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东谈主的利益变成要害损失的 情形，应报告中国证监会，并遴选必要措施保护基金投资者的利益；    （4）根据关系商场法则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户， 为基金办理证券交易资金清理；    （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；    （6）在基金料理东谈主更换时，提名新的基金料理东谈主；    （7）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：    （1）以真诚信用、发愤尽责的原则持有并安全支撑基金财产；    （2）确立故意的基金托管部门，具有得当要求的营业局面，配备糜掷的、 及格的熟识基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；    （3）建立健全里面风曲折挡、监察与稽核、财务料理及东谈主事料理等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的 基金财产互相孤苦；对所托管的不同的基金分别竖立账户，孤苦核算，分账料理， 保证不同基金之间在账户竖立、资金划拨、账册记录等方面互相孤苦；    （4）除依据《基金法》、《基金合同》偏激他研究规矩外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得托福第三东谈主托管基金财产；    （5）支撑由基金料理东谈主代表基金缔结的与基金研究的要害合同及研究凭证；    （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基 金合同》的约定，根据基金料理东谈主的投资指示，实时办理清理、交割事宜；    （7）保守基金交易玄妙，除《基金法》、《基金合同》偏激他研究规矩另 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 有规矩外，在基金信息公开线路前赐与阴事，不得向他东谈主泄露，但因监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专科照顾人提供服务需要而向 其提供的情况除外；    （8）复核、审查基金料理东谈主诡计的基金资产净值、万般基金份额净值、各 类基金份额申购、赎回价钱；    （9）办理与基金托管业务行动研究的信息线路事项；    （10）对基金财务司帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具意见，说 明基金料理东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果 基金料理东谈主有未施行《基金合同》规矩的行动，还应当说明基金托管东谈主是否遴选 了顺应的措施；    （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他关系汉典不少于法 律法例规矩的期限；    （12）从基金料理东谈主或其托福的登记机构处接收并保存基金份额持有东谈主名册；    （13）按规矩制作关系账册并与基金料理东谈主查对；    （14）依据基金料理东谈主的指示或研究规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；    （15）依据《基金法》、《基金合同》偏激他研究规矩，召集基金份额持有 东谈主大会或配合基金料理东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；    （16）按照法律法例和《基金合同》的规矩监督基金料理东谈主的投资运作；    （17）进入基金财产清理小组，参与基金财产的支撑、清理、估价、变现和 分派；    （18）面对斥逐、照章被取销或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会 和银行业监督料理机构，并文告基金料理东谈主；    （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应许担抵偿使命，其抵偿 使命不因其退任而免除；    （20）按规矩监督基金料理东谈主按法律法例和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金料理东谈主因违犯《基金合同》变成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金料理东谈主追偿；    （21）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书    （22）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。    （三）基金份额持有东谈主    基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主作为《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。    除法律法例另有规矩或基金合同另有约定外，袪除类别每份基金份额具有同 等的正当权益。本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额由于基金份额净值的不同， 基金收益分派的金额以及清理后的剩余基金财产分派的数目将可能有所不同。 利包括但不限于：    （1）共享基金财产收益；    （2）参与分派清理后的剩余基金财产；    （3）照章转让或者肯求赎回其持有的基金份额；    （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者自行召集基金份额持有东谈主 大会；    （5）出席或者委用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会 审议事项欺骗表决权；    （6）查阅或者复制公开线路的基金信息汉典；    （7）监督基金料理东谈主的投资运作；    （8）对基金料理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构挫伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；    （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：    （1）负责阅读并盲从《基金合同》、招募说明书等信息线路文献；    （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才略，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；    （3）矜恤基金信息线路，实时欺骗权利和履行义务； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书    （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规矩的用度；    （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》间隔的 有限使命；    （6）不从事任何有损基金偏激他《基金合同》当事东谈主正当权益的行动；    （7）施行收效的基金份额持有东谈主大会的决议；    （8）返还在基金交易过程中因任何原因得回的欠妥得利；    （9）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。    二、基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的法式和法则    基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法例另有规矩或基金合同另 有约定外，基金份额持有东谈操纵有的每一基金份额领有对等的投票权。    本基金份额持有东谈主大会不设日常机构。    （一）召开事由 的，应当召开基金份额持有东谈主大会：    （1）间隔《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；    （2）更换基金料理东谈主；    （3）更换基金托管东谈主；    （4）疗养基金运作方式；    （5）调整基金料理东谈主、基金托管东谈主的报恩模范或提高销售服务费率；    （6）变更基金类别；    （7）本基金与其他基金的合并；    （8）变更基金投资办法、范围或策略；    （9）变更基金份额持有东谈主大会法式；    （10）基金料理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；    （11）单独或共计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金料理东谈主收到提议当日的基金份额诡计，下同）就袪除事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；    （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要害影响的其他事项；    （13）法律法例、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书 持有东谈主大会的事项。 利益无本体性不利影响的前提下，以下情况可由基金料理东谈主和基金托管东谈主协商后 修改，不需召开基金份额持有东谈主大会：    （1）法律法例要求增多的基金用度的收取；    （2）调整基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费率或增多新的基金 份额类别、变更收费方式、住手现存基金份额类别的销售、调整基金份额类别设 置、对基金份额分类办法及法则进行调整；    （3）因相应的法律法例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；    （4）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响或修 改不触及《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要害变化；    （5）基金料理东谈主、基金销售机构、登记机构调整研究基金认购、申购、赎 回、疗养、非交易过户、转托管等业务的法则；    （6）经履行顺应法式后，推出新业务或服务；    （7）按照法律法例和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其 他情形。    （二）会议召集东谈主及召集方式 金料理东谈主召集； 提议书面提议。基金料理东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，基金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基 金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金料理东谈主， 基金料理东谈主应当配合； 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金料理东谈主提议书面提议。基金料理东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份额持 有东谈主代表和基金托管东谈主。基金料理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金               招募说明书 日内召开；基金料理东谈主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份 额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应 当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告提议提议的基金份 额持有东谈主代表和基金料理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开并奉告基金料理东谈主，基金料理东谈主应当配合； 基金份额持有东谈主大会，而基金料理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或共计代表 基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日 报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行召集基金份额持有东谈主大会的，基金 料理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻碍、搅扰； 益登记日。    （三）召开基金份额持有东谈主大会的文告时候、文告内容、文告方式 告。基金份额持有东谈主大和会知应至少载明以下内容：    （1）会议召开的时候、地点和会议局势；    （2）会议拟审议的事项、议事法式和表决方式；    （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；    （4）授权托福讲解的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递时候和地点；    （5）会务常设研究东谈主姓名及研究电话；    （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；    （7）召集东谈主需要文告的其他事项。 中说明本次基金份额持有东谈主大会所遴选的具体通信方式、托福的公证机关偏激联 系方式和研究东谈主、表决意见寄交的截止时候和收取方式。 决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文告基金料理东谈主 到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 书面文告基金料理东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金 料理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见 的计票效能。    （四）基金份额持有东谈主出席会议的方式    基金份额持有东谈主大会可通过现场开会方式、通信开会方式或法律法例、监管 机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东谈主详情。 代表出席，现场开会时基金料理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持 有东谈主大会，基金料理东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效能。现场开 会同期得当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：    （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东谈主 持有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解得当法律法例、《基金合 同》和会议文告的规矩，而且持有基金份额的凭证与基金料理东谈操纵有的登记汉典 相符；    （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证流露， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日基 金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召 集的基金份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不少于 本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 东谈主文告的非现场方式在表决截止日往常投递至召集东谈主指定的地址。通信开会应以 召集东谈主文告的非现场方式进行表决。    在同期得当以下条件时，通信开会的方式视为有用：    （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文告后，在 2 个服务日内连 续公布关系指示性公告；    （2）召集东谈主按基金合同约定文告基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主， 则为基金料理东谈主）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金料理东谈主）和公证机关的监督下按照会 议文告规矩的方式收取基金份额持有东谈主的表决意见；基金托管东谈主或基金料理东谈主经 文告不进入收取表决意见的，不影响表决效能；    （3）本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见的，基金份额持 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具表决意见基金份额持有东谈主所 持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告 的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之 一以上（含三分之一）基金份额的持有东谈主平直出具表决意见或授权他东谈主代表出具 表决意见；    （4）上述第（3）项中平直出具表决意见的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 出具表决意见的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的 代理东谈主出具的托福东谈操纵有基金份额的凭证及托福东谈主的代理投票授权托福讲解符 正当律法例、《基金合同》和会议文告的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他方式召开，基金份额持有东谈主不错接纳书面、蚁集、电话、短信或其他方式进 行表决，具体方式由会议召集东谈主详情并在会议文告中列明。 表决的，授权方式不错接纳书面、蚁集、电话、短信或其他方式，具体方式由会 议召集东谈主详情并在会议文告中列明。    （五）议事内容与法式    议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的要害事项，如《基金合同》的要害修 改、决定间隔《基金合同》、更换基金料理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合 并、法律法例及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份 额持有东谈主大会筹划的其他事项。    基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集结议的文告后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书    基金份额持有东谈主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。    （1）现场开会    在现场开会的方式下，领先由大会操纵东谈主按照下列第（七）条文定法式详情 和公布监票东谈主，然后由大会操纵东谈主宣读提案，经筹划后进行表决，并形成大会决 议。大会操纵东谈主为基金料理东谈主授权出席会议的代表，在基金料理东谈主授权代表未能 操纵大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表操纵；如果基金料理东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能操纵大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额持 有东谈主作为该次基金份额持有东谈主大会的操纵东谈主。基金料理东谈主和基金托管东谈主拒不出席 或操纵基金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的效能。    会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明进入会议东谈主员姓名 （或单元称呼）、身份讲解文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、托福东谈主 姓名（或单元称呼）和研究方式等事项。    （2）通信开会    在通信开会的情况下，领先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所文告的表决 截止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计一王人有用表决，在公证 机关监督下形成决议。    （六）表决    基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。    基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和终点决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规矩的须以 终点决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的方式通过。 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除基金合同另有约定外， 疗养基金运作方式、更换基金料理东谈主或者基金托管东谈主、间隔《基金合同》、本基 金与其他基金合并以终点决议通过方为有用。    基金份额持有东谈主大会遴选记名方式进行投票表决。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    遴选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的相背左证讲解，不然提交 得当会议文告中规矩的证据投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者，口头 得当会议文告规矩的表决意见视为有用表决，表决意见蒙眬不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。    基金份额持有东谈主大会的各项提案或袪除项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。    在上述法则的前提下，具体法则以召集东谈主发布的基金份额持有东谈主大和会知为 准。    （七）计票    （1）如大会由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的操纵 东谈主应当在会议启动后告示在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基 金份额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基 金份额持有东谈主自行召集或大会天然由基金料理东谈主或基金托管东谈主召集，可是基金管 理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的操纵东谈主应当在会议启动 后告示在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票 东谈主。基金料理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效能。    （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘点并由大会操纵东谈主当 场公布计票结果。    （3）如果会议操纵东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在告示表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘点。监票东谈主应当进行 重新盘点，重新盘点以一次为限。重新盘点后，大会操纵东谈主应当就地公布重新清 点结果。    （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金料理东谈主或基金托管东谈主拒不出席 大会的，不影响计票的效能。    在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金料理东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金料理东谈主或基金托管东谈主拒派代 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。    （八）收效与公告    基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。    基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起收效。    基金份额持有东谈主大会决议自收效之日起 2 日内在规矩媒介上公告。如果接纳 通信方式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议时，必须将公文凭全文、公 证机构、公证员姓名等一同公告。    基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当施行收效的基金份额持有东谈主 大会的决议。收效的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金料理 东谈主、基金托管东谈主均有敛迹力。    （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的荒芜约定    若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分别持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例，但若关系 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权得当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分 之一）； 于在权益登记日关系基金份额的二分之一、召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大 会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）关系基金份额的持有东谈主参与或授 权他东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 （含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主作为该次基金份额持有东谈主大会的操纵东谈主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。    侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，袪除主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。    侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的关系规矩以本节荒芜约定内 容为准，本节莫得规矩的适用本部分的关系规矩。    袪除主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。    （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会召开事由、召开条件、议事法式、表 决条件等规矩，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致关系内 容被取消或变更的，基金料理东谈主与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可平直对 本部老实容进行修改和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。    三、基金收益分派原则、施行方式    （一）基金利润的组成    基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已完好意思收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。    （二）基金可供分派利润    基金可供分派利润指截止收益分派基准日基金未分派利润与未分派利润中 已完好意思收益的孰低数。    （三）基金收益分派原则 收益分派，具体分派决策以公告为准，若《基金合同》收效发火 3 个月可不进行 收益分派； 金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，且基金份额持有 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 东谈主可对 A 类、C 类基金份额分别采纳不同的收益分派方式；若投资者不采纳，本 基金默许的收益分派方式是现金分成；以红利再投资方式取得的基金份额的持有 到期时候与投资者原持有的基金份额最短持有期到期时候一致，因多笔认购、申 购导致原持有基金份额最短持有期到期时候不一致的，分别诡计； 基准日的万般基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分派金额后弗成低于 面值； C 类基金份额的基金用度不同，不同类别的基金份额对应的可供分派利润或将不 同；      在对基金份额持有东谈主利益无本体性不利影响的情况下，基金料理东谈主经与基 金托管东谈主协商一致后可在法律法例允许的前提下酌情调整以上基金收益分派原 则，此项调整不需要召开基金份额持有东谈主大会，但应于变更实施日前在规矩媒介 公告。    （四）收益分派决策      基金收益分派决策中应载明截止收益分派基准日的可供分派利润、基金收 益分派对象、分派时候、分派数额及比例、分派方式等内容。    （五）收益分派决策的详情、公告与实施      本基金收益分派决策由基金料理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息 线路办法》的研究规矩在规矩媒介公告。    （六）基金收益分派中发生的用度      基金收益分派时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金 登记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再 投资的诡计方法，依照《业务法则》施行。    （七）实施侧袋机制期间的收益分派      本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分派，详见招募说明书的规 定。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书   四、与基金财产料理、运用研究用度的提真金不怕火、支付方式与比例    （一）基金用度的种类 监会另有规矩的除外）； 用度。    （二）基金用度计提方法、计提模范和支付方式    本基金的料理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。料理费的诡计 方法如下：    H＝E×0.30%÷当年天数    H 为逐日应计提的基金料理费    E 为前一日的基金资产净值    基金料理费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。    本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%的年费率计提。托管费的计 算方法如下：    H＝E×0.05%÷当年天数 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                 招募说明书      H 为逐日应计提的基金托管费      E 为前一日的基金资产净值      基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，基金料理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休 息日等，支付日历顺延。      本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%年费率计提。诡计方法如下：      H＝E×0.20%÷当年天数      H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费      E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值      销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据 与基金料理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户 旅途进行资金支付，由基金料理东谈主支付给销售机构，基金料理东谈主无需再出具资金 划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。      上述“（一）基金用度的种类”中第 3－8 项考中 10 项用度，根据研究法例 及相应合同规矩，按用度施行开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主根据基金管 理东谈主指示并参照行业成例从基金财产中支付。    （三）不列入基金用度的名目      下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。    （四）实施侧袋机制期间的基金用度      本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户研究的用度不错从侧袋账户中列支，但 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 应待侧袋账户资产变现后方可列支，研究用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书的规矩或关系公告。    （五）基金税收    本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例执 行。基金财产投资的关系税收，由基金份额持有东谈主承担，基金料理东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度研究税收征收的规矩代扣代缴。    五、基金财产的投资所在和投资限制    （一）投资范围    本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 万般债券(国债、央行单子、金融债、企业债、公司债、公勾引行的证券公司短 期公司债、公勾引行的次级债、地方政府债、政府解救机构债券、中期单子、短 期融资券、超短期融资券等)、资产解救证券、债券回购、国债期货、银行入款、 同行存单、货币商场用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须得当中国证监会的关系规矩)。    本基金不投资于股票等权益资产，也不投资于可疗养债券、可交换债券。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 法式后，不错将其纳入投资范围。    本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。    如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行 顺应法式后，不错调整上述投资品种的投资比例。    （二）投资限制    基金的投资组合应免除以下限制：    （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%；    （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不 低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；    （4）本基金料理东谈主料理的一王人基金持有一家公司刊行的证券，不超过该证 券的 10%，完全按照研究指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条 款规矩的比例限制；    （5）本基金投资于袪除原始权益东谈主的万般资产解救证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的一王人资产解救证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；    （7）本基金持有的袪除(指袪除信用级别)资产解救证券的比例，不得超过 该资产解救证券范围的 10%；    （8）本基金料理东谈主料理的一王人基金投资于袪除原始权益东谈主的万般资产解救 证券，不得超过其万般资产解救证券共计范围的 10%；    （9）本基金投资于国债期货，还应免除如下投资组合限制：    ①在职何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金 资产净值的 15%；    ②本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得超过基金持 有的债券总市值的 30%；    ③本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得超过上一交易日基金资产净值的 30%；    ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，共计（轧差诡计）不低于基金资产的 80%；    （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得超过本基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不 得当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与本基金合同约定的投资范 围保持一致；    （12）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；    （13）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书    除上述（2）、（10）、（11）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资比例不得当上述规 定投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规矩 的荒芜情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。    基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自本基金合同收效之日 起启动。    法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行顺应法式后，则本基金投资不再受关系限制或按照调整后的规矩施行。    为爱戴基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：    （1）承销证券；    （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；    （3）从事承担无穷使命的投资；    （4）买卖其他基金份额，可是法律法例或中国证监会另有规矩的除外；    （5）向其基金料理东谈主、基金托管东谈主出资；    （6）从事内幕交易、驾御证券交易价钱偏激他不梗直的证券交易行动；    （7）法律、行政法例和中国证监会规矩阻难的其他行动。    法律、行政法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管 理东谈主在履行顺应法式后，则本基金投资不再受关系限制或按调整后的规矩施行。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、施行 阻挡东谈主或者与其有其他要害横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要害关联交易的，应当得当基金的投资办法和投资策略，免除 基金份额持有东谈主利益优先原则，戒备利益滋扰，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场公谈合理价钱施行。关系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法例赐与线路。要害关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书    六、基金资产净值的诡计方法和公告方式；    （一）基金资产净值    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    （二）基金净值信息    《基金合同》收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金料理东谈主应 当至少每周在规矩网站线路一次万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计 净值。    在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金料理东谈主应当在不晚于每个绽开日 的次日，通过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点线路绽开日的万般基金 份额的基金份额净值和基金份额累计净值。    基金料理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站线路半 年度和年度临了一日的万般基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。    七、基金合同变更和间隔的事由、法式以及基金财产清理方式    （一）《基金合同》的变更 大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金料理东谈主和 基金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议收效后两日内在规矩媒介公告。    （二）《基金合同》的间隔事由    有下列情形之一的，经履行关系法式后，《基金合同》应当间隔： 基金托管东谈主衔接的；    （三）基金财产的清理 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 成立清理小组，基金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行 基金清理。 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。    （1）《基金合同》间隔情形出当前，由基金财产清理小组妥洽领受基金；    （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；    （3）对基金财产进行估值和变现；    （4）制作清理陈述；    （5）礼聘司帐师事务所对清理陈述进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理 陈述出具法律意见书；    （6）将清理陈述报中国证监会备案并公告；    （7）对基金剩余财产进行分派。 而弗成实时变现的，清理期限相应顺延。    （四）清理用度    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    （五）基金财产清理剩余资产的分派    依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一王人剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈操纵有的基金 份额比例进行分派。    （六）基金财产清理的公告    清理过程中的研究要害事项须实时公告；基金财产清理陈述经得当《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈述报中国证监会备 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈述登载在规矩网站上，并将清理陈述指示性公告登载在规矩报刊上。    （七）基金财产清理账册及文献的保存    基金财产清理账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例 规矩的期限。    八、争议处罚方式    各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》研究的一切争 议，如经友好协商未能处罚的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲 裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲 裁地点为北京市。仲裁裁决是结尾的，对各方当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决 另有决定，仲裁费由败诉方承担。    争议处理期间，基金料理东谈主和基金托管东谈主应坚守职责，各自链接诚实、发愤、 尽责地履行《基金合同》规矩的义务，爱戴基金份额持有东谈主的正当权益。    《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特 别行政区和台湾地区法律）统辖并从其解释。    九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式    《基金合同》可印制成册，供投资者在基金料理东谈主、基金托管东谈主、销售机构 的办公局面和营业局面查阅。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                 招募说明书          第二十部分 基金托管合同的内容摘抄    一、基金托管合同当事东谈主    （一）基金料理东谈主    称呼：华富基金料理有限公司    注册地址：中国（上海）解放贸易试验区栖霞路 26 弄 1 号 3 层、4 层    办公地址：上海市浦东新区栖霞路 18 号陆家嘴富汇大厦 A 座 3 楼、5 楼    邮政编码：200120    法定代表东谈主：赵万利    成立日历：2004 年 4 月 19 日    批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字200447 号    组织局势：有限使命公司    注册本钱：2.5 亿元东谈主民币    存续期间：不息推敲    推敲范围：基金召募、基金销售、资产料理、中国证监会许可的其他业务    （二）基金托管东谈主    称呼：中国农业银行股份有限公司    注册地址：北京市东城区开国门内大街 69 号    办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座九层    邮政编码：100031    法定代表东谈主：谷澍    成立时候：2009 年 1 月 15 日    基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字199823 号    批准确立机关和批准确立文号：中国银监会银监复200913 号    组织局势：股份有限公司    注册本钱：34,998,303.4 万元东谈主民币    存续期间：不息推敲    推敲范围：接管公众入款；披发短期、中期、恒久贷款；办理国表里结算； 办理单子承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 卖政府债券、金融债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从 事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项；提供支撑箱服务；代理 资金清理；万般汇兑业务；代理政策性银行、异邦政府和国际金融机构贷款业务； 贷款承诺；组织或进入银团贷款；外汇入款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款； 刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票之外的外币有价证券；外汇单子承兑和贴 现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信造访、筹划、见证业务； 企业、个东谈主财务照顾人服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金 托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；及格境外机构投资者境 内证券投资托管业务；代理绽开式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业 务；金融孳生居品交易业务；经国务院银行业监督料理机构等监管部门批准的其 他业务；保障兼业代理业务。    二、基金托管东谈主对基金料理东谈主的业务监督、核查    （一）基金托管东谈主根据研究法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资 范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资作风或证券采纳模范的， 基金料理东谈主应按照基金托管东谈主要求的方法提供投资品种池和交易敌手库，以便基 金托管东谈主运用关系本事系统，对基金施行投资是否得当基金合同对于证券采纳标 准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。    本基金的投资范围为具有致密流动性的金融用具，包括国内照章刊行上市的 万般债券(国债、央行单子、金融债、企业债、公司债、公勾引行的证券公司短 期公司债、公勾引行的次级债、地方政府债、政府解救机构债券、中期单子、短 期融资券、超短期融资券等)、资产解救证券、债券回购、国债期货、银行入款、 同行存单、货币商场用具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他金融工 具(但须得当中国证监会的关系规矩)。    本基金不投资于股票等权益资产，也不投资于可疗养债券、可交换债券。    如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金料理东谈主在履行顺应 法式后，不错将其纳入投资范围。    本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，现金不包括结算备付金、 存出保证金、应收申购款等。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书    如法律法例或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金料理东谈主在履行 顺应法式后，不错调整上述投资品种的投资比例。    （二）基金托管东谈主根据研究法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金投资 比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调整期限进行监督：    （1）本基金对债券资产的投资比例不低于基金资产的 80%；    （2）每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不 低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包 括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；    （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10%；    （4）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的一王人基金持有一家公 司刊行的证券，不超过该证券的 10%，完全按照研究指数的组成比例进行证券投 资的基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；    （5）本基金投资于袪除原始权益东谈主的万般资产解救证券的比例，不得超过 基金资产净值的 10%；    （6）本基金持有的一王人资产解救证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；    （7）本基金持有的袪除(指袪除信用级别)资产解救证券的比例，不得超过 该资产解救证券范围的 10%；    （8）本基金料理东谈主料理的、且由本基金托管东谈主托管的一王人基金投资于袪除 原始权益东谈主的万般资产解救证券，不得超过其万般资产解救证券共计范围的 10%；    （9）本基金投资于国债期货，还应免除如下投资组合限制：    ①在职何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金 资产净值的 15%；    ②本基金在职何交易日日终，持有的卖放洋债期货合约价值不得超过基金持 有的债券总市值的 30%；    ③本基金在职何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不 得超过上一交易日基金资产净值的 30%；    ④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、 卖放洋债期货合约价值，共计（轧差诡计）不低于基金资产的 80%；    （10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值共计不得超过本基金资产净 值的 15%；因证券商场波动、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金不 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金            招募说明书 得当该比例限制的，基金料理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （11）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为交易对 手开展逆回购交易的，可接受质押品的天资要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；    （12）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；    （13）法律法例及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。    除上述（2）、（10）、（11）情形之外，因证券、期货商场波动、证券刊行 东谈主合并、基金范围变动等基金料理东谈主之外的身分致使基金投资比例不得当上述规 定投资比例的，基金料理东谈主应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规矩 的荒芜情形除外。法律法例另有规矩的，从其规矩。    基金料理东谈主应当自基金合同收效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符 合基金合同的研究约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当得当 基金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同收效之日起 启动。    法律法例或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金料理东谈主在 履行顺应法式后，则本基金投资不再受关系限制或按照调整后的规矩施行。    （三）基金托管东谈主根据研究法律法例的规矩及基金合同的约定，对本合同第 十五条第十一项基金投资阻难行动进行监督。    根据法律法例研究基金从事的关联交易的规矩，基金料理东谈主和基金托管东谈主应 预先互相提供与本机构有控股关系的鼓吹或与本机构有其他要害横暴关系的公 司名单偏激更新，并以两边约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真实 性、完好意思性、全面性。基金料理东谈主有使命支撑真实、完好意思、全面的关联交易名单， 并负责实时更新该名单。名单变更后基金料理东谈主应实时发送给基金托管东谈主，基金 托管东谈主应实时证据已有名单的变更。名单变更后基金料理东谈主和基金托管东谈主应按照 最新的关联交易名单开展投资与监督业务。如果基金托管东谈主在运作中严格免除了 监督历程，基金料理东谈主仍非法进行关联交易，并变成基金资产损失的，由基金管 理东谈主承担使命，基金托管东谈主有权向中国证监会陈述。    基金料理东谈主运用基金财产买卖基金料理东谈主、基金托管东谈主偏激控股鼓吹、施行 阻挡东谈主或者与其有其他要害横暴关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他要害关联交易的，应当得当基金的投资办法和投资策略，免除 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 基金份额持有东谈主利益优先原则，戒备利益滋扰，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照商场公谈合理价钱施行。关系交易必须预先得到基金托管东谈主的同意，并 按法律法例赐与线路。要害关联交易应提交基金料理东谈主董事会审议，并经过三分 之二以上的孤苦董事通过。基金料理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事项进行 审查。    （四）基金托管东谈主根据研究法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金料理 东谈主参与银行间债券商场进行监督。基金料理东谈主应在基金投资运作之前向基金托管 东谈主提供经老成采纳的、本基金适用的银行间债券商场交易敌手名单，并约定各交 易敌手所适用的交易结算方式。基金托管东谈主监督基金料理东谈主是否按事前提供的银 行间债券商场交易敌手名单进行交易。基金料理东谈主不错每半年对银行间债券商场 交易敌手名单进行更新，如基金料理东谈主根据商场情况需要临时调整银行间债券市 场交易敌手名单，应向基金托管东谈主说明原理，在与交易敌手发生交易前 3 个服务 日内与基金托管东谈主协商处罚。基金料理东谈主收到基金托管东谈主书面证据后，被证据调 整的名单启动收效，新名单收效前已与本次剔除的交易敌手所进行但尚未结算的 交易，仍应按照合同进行结算。基金料理东谈主负责对交易敌手的资信阻挡，按银行 间债券商场的交易法则进行交易，基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交单对合 同履行情况进行监督，但不承担交易敌手不履行合同变成的损失。如基金托管东谈主 过后发现基金料理东谈主莫得按照预先约定的交易敌手或交易方式进行交易时，基金 托管东谈主应实时提醒基金料理东谈主，基金托管东谈主不承担由此变成的任何损结怨使命。    （五）基金托管东谈主根据研究法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金料理 东谈主投资银行入款进行监督。    基金投资银行入款的，基金料理东谈主应根据法律法例的规矩及基金合同的约定， 建立投资轨制、审慎采纳入款银行，作念好风曲折挡；并按照基金托管东谈主的要求配 合基金托管东谈主完成关系业务办理。   （六）基金托管东谈主根据研究法律法例的规矩及基金合同的约定，对基金资产 净值诡计、万般基金份额净值诡计、应收资金到账、基金用度开支及收入详情、 基金收益分派、关系信息线路、基金宣传推介材料中登载基金功绩表现数据等进 行监督和核查。   如果基金料理东谈主未经基金托管东谈主的审核私行将不实的功绩表现数据印制在宣 传推介材料上，则基金托管东谈主对此不承担任何使命，并将在发现后立即陈述中国 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 证监会。   （七）基金托管东谈主发现基金料理东谈主的上述事项及投资指示或施行投资运作中 违犯法律法例和基金合同的规矩，应实时以书面局势文告基金料理东谈主限期纠正。 基金料理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金料理东谈主收到文告后 应鄙人一服务日前实时查对并以书面局势给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主 的疑义进行解释或举证，说明非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改 正。在上述规依期限内, 基金托管东谈主有权随时对文告县项进行复查, 督促基金 料理东谈主改正。基金料理东谈主对基金托管东谈主文告的非法事项未能在限期内纠正的，基 金托管东谈主应陈述中国证监会。基金托管东谈主发现基金料理东谈主依据交易法式依然收效 的投资指示违犯法律、行政法例和其他研究规矩，或者违犯基金合同约定的，应 当立即文告基金料理东谈主，并陈述中国证监会。    （八）基金料理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法例、基金合同和 本托管合同对基金业务施行核查。对基金托管东谈主发出的书面指示，基金料理东谈主应 在规矩时候内回复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管 东谈主按照法例要求需向中国证监会报送基金监督陈述的事项，基金料理东谈主应积极配 合提供关总计据汉典和轨制等。    （九）基金托管东谈主发现基金料理东谈主有要害非法行动，应实时陈述中国证监会， 同期文告基金料理东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金料理东谈主无正 当原理，断绝、窒碍对方根据本合同规矩欺骗监督权，或遴选拖延、欺骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金托管东谈主提议警告仍不改正的，基金托 管东谈主应陈述中国证监会。    三、基金料理东谈主对基金托管东谈主的业务核查    （一）基金料理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括 基金托管东谈主安全支撑基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需 账户、复核基金料理东谈主诡计的基金资产净值和万般基金份额净值、根据基金料理 东谈主指示办理清理交收、关系信息线路和监督基金投资运作等行动。    （二）基金料理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分 账料理、未施行或无故延长施行基金料理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等 违犯《基金法》、基金合同、本合同偏激他研究规矩时，应实时以书面局势文告 基金托管东谈主限期纠正。基金托管东谈主收到文告后应鄙人一服务日前实时查对并以书 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 面局势给基金料理东谈主发出回函，说明非法原因及纠正期限，并保证在规依期限内 实时改正。在上述规依期限内，基金料理东谈主有权随时对文告县项进行复查, 督促 基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金料理东谈主的核查行动，包括但不限于： 提交关系汉典以供基金料理东谈主核查托管财产的完好意思性和真实性，在规矩时候内答 复基金料理东谈主并改正。    （三）基金料理东谈主发现基金托管东谈主有要害非法行动，应实时陈述中国证监会， 同期文告基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金托管东谈主无正 当原理，断绝、窒碍对方根据本合同规矩欺骗监督权，或遴选拖延、欺骗等技能 妨碍对方进行有用监督，情节严重或经基金料理东谈主提议警告仍不改正的，基金管 理东谈主应陈述中国证监会。    四、基金财产的支撑    （一）基金财产支撑的原则 正当合规指示，基金托管东谈主不得自交运用、责罚、分派基金的任何财产。 户。 理，确保基金财产的完好意思与孤苦。 基金财产，如有荒芜情况两边可另行协商处罚。 详情到账日历并文告基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托 管东谈主应实时文告基金料理东谈主遴选措施进行催收。由此给基金财产变成损失的，基 金托管东谈主对此不承担任何使命。 基金财产。    （二）基金召募期间及召募资金的验资 的基金认购专户。该账户由基金料理东谈主开立并料理。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 基金份额持有东谈主东谈主数得当《基金法》、《运作办法》等研究规矩后，基金料理东谈主 应将属于基金财产的一王人资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在 规矩时候内，礼聘得当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所进行验资， 出具验资陈述。出具的验资陈述由进入验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师签 字方为有用。 办理退款等事宜，基金托管东谈主应提供充分协助。    （三）基金托管资金账户的开立和料理 账户，并根据基金料理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴 由基金托管东谈主支撑和使用。本基金的一切货币进出行动，包括但不限于投资、支 付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的基金托管资金账户 进行。 金托管东谈主和基金料理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 户办理基金资产的支付。    （四）基金证券账户的开立和料理 为基金开立基金托管东谈主与基金联名的证券账户。 管东谈主和基金料理东谈主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不 得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限使命公司的一级 法东谈主清理服务，基金料理东谈主应赐与积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书 记结算有限使命公司的规矩施行。 料理和运用由基金料理东谈主负责。 触及关系账户的开设、使用的，按研究规矩开设、使用并料理；若无关系规矩， 则基金托管东谈主应当比照并盲从上述对于账户开设、使用的规矩。    （五）债券托管账户的开设和料理    基金合同收效后，基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、中央国债登记结算有限责 任公司、银行间商场清理所股份有限公司的研究规矩，以基金的口头在中央国债 登记结算有限使命公司、银行间商场清理所股份有限公司开立债券托管与结算账 户，并代表基金进行银行间商场债券的结算。基金料理东谈主代表基金缔结世界银行 间债券商场债券回购主合同。    （六）其他账户的开立和料理 定，在基金料理东谈主和基金托管东谈主商议后开立。新账户按研究法则使用并料理。 理。    （七）基金财产投资的研究有价凭证等的支撑    基金财产投资的研究什物证券、银行依期入款存单等有价凭证由基金托管东谈主 负责妥善支撑，支撑凭证由基金托管东谈操纵有。什物证券的购买和转让，由基金托 管东谈主根据基金料理东谈主的指示办理。属于基金托管东谈主施行有用阻挡下的什物证券在 基金托管东谈主支撑期间的损坏、灭失，由此产生的使命应由基金托管东谈主承担。基金 托管东谈主对基金托管东谈主之外机构施行有用阻挡的证券不承担支撑使命。    （八）与基金财产研究的要害合同的支撑    由基金料理东谈主代表基金签署的、与基金研究的要害合同的原件分别由基金管 理东谈主、基金托管东谈主支撑。除合同另有规矩外，基金料理东谈主在代表基金签署与基金 研究的要害合同期应保证基金一方持有两份以上的原本，以便基金料理东谈主和基金 托管东谈主至少各持有一份原本的原件。要害合同的支撑期限不少于法定最低期限。      五、基金资产净值诡计、估值和司帐核算    （一）基金资产净值的诡计及复核法式 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金              招募说明书    基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。    万般基金份额的基金份额净值是按照每个服务日闭市后，该类基金资产净值 除以当日该类基金份额的余额数目诡计，均精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位 四舍五入。基金料理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度 法律法例另有规矩的，从其规矩。本基金 A 类基金份额、C 类基金份额将分别计 算基金份额净值。    基金料理东谈主于每个服务日诡计基金资产净值及万般基金份额净值，并按规矩 公告。    基金料理东谈主应每个服务日对基金资产估值。但基金料理东谈主根据法律法例或基 金合同的规矩暂停估值时除外。基金料理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各 类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由 基金料理东谈主按约定对外公布。    （二）基金资产估值方法和荒芜情形的处理    基金所领有的国债期货合约、债券、资产解救证券和银行入款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。 考中第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价。 考中第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的惟一估值全价或保举估值 全价。对于含投资者回售权的固定收益品种，欺骗回售权的，在回售登记日至实 际收款日历间考中第三方估值基准服务机构提供的相应品种的惟一估值全价或 保举估值全价。回售登记期截止日（含当日）后未欺骗回售权的按照长待偿期所 对应的价钱进行估值。 前情况下适用而且有糜掷可利用数据和其他信息解救的估值本事详情其公允价 值。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金               招募说明书 值。    本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结 算价的，且最近交易日后经济环境未发生要害变化的，接纳最近交易日结算价估 值。 金料理东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 确保基金估值的公谈性。 按国度最新规矩估值。 差不作为基金资产估值虚假处理。 机构发送的数据虚假等其他原因，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然依然遴选必要、 顺应、合理的措施进行检讨，但未能发现虚假的，由此变成的基金资产估值虚假， 基金料理东谈主和基金托管东谈主免除抵偿使命。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应当积极采 取必要的措施缩小或摒除由此变成的影响。    （三）基金份额净值虚假的处理方式    （1）当任一类基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值虚假时， 视为该类基金份额净值虚假；基金份额净值诡计出现虚假时，基金料理东谈主应当立 即赐与纠正，通报基金托管东谈主，并遴选合理的措施防御损失进一步扩大；虚假偏 差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金料理东谈主应当通报基金托管东谈主并报中国 证监会备案；虚假偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金料理东谈主应当公告， 并报中国证监会备案；当发生净值诡计虚假时，由基金料理东谈主负责处理，由此给 基金份额持有东谈主和基金变成损失的，应由基金料理东谈主先行赔付，基金料理东谈主按差 错情形，有权向其他当事东谈主追偿。    （2）当基金份额净值诡计差错给基金和基金份额持有东谈主变成损失需要进行 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书 抵偿时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应根据施行情况界定两边承担的使命，经证据 后按以下条件进行抵偿：    ①本基金的基金司帐使命方由基金料理东谈主担任。与本基金研究的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分筹划后，尚弗成达成一致时，按基金司帐使命方的建 议施行，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损失，由基金料理东谈主负责赔付。    ②若基金料理东谈主诡计的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，而 且基金托管东谈主未对诡计过程提议疑义或要求基金料理东谈主书面说明，基金份额净值 出错且变成基金份额持有东谈主损失的，应根据法律法例的规矩对基金份额持有东谈主或 基金支付抵偿金，就施行向基金份额持有东谈主或基金支付的抵偿金额，其中基金管 理东谈主承担 50%，基金托管东谈主承担 50%。    ③如基金料理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的诡计结果，天然屡次重新 诡计和查对，尚弗成达成一致时，为幸免弗成按时公布基金份额净值的情形，以 基金料理东谈主的诡计结果对外公布，由此给基金份额持有东谈主和基金变成的损失，由 基金料理东谈主负责赔付。    ④由于基金料理东谈主提供的信息虚假（包括但不限于基金申购或赎回金额等）， 基金托管东谈主在履行经常复核法式后仍弗成发现该虚假，进而导致基金份额净值计 算虚假而引起的基金份额持有东谈主和基金财产的损失，由基金料理东谈主负责赔付。    （3）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、登记结算公司品级三 方机构发送的数据虚假，基金料理东谈主和基金托管东谈主天然依然遴选必要、顺应、合 理的措施进行检讨，可是未能发现该虚假而变成的基金资产估值虚假，基金料理 东谈主、基金托管东谈主免除抵偿使命。但基金料理东谈主、基金托管东谈主应积极遴选必要的措 施摒除或缩小由此变成的影响。    （4）基金料理东谈主和基金托管东谈主由于各自本事系统竖立而产生的净值诡计尾 差，以基金料理东谈主诡计结果为准。    （5）前述内容如法律法例或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行 业另有通行作念法，两边当事东谈主应本着对等和保护基金份额持有东谈主利益的原则进行 协商。    （四）暂停估值的情形    （1）基金投资所触及的证券、期货交易商场遇法定节沐日或因其他原因暂 停营业时； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书    （2）因不可抗力致使基金料理东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值 时；    （3）当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主 协商证据后，基金料理东谈主应当暂停估值；    （4）中国证监会和基金合同认定的其它情形。    （五）基金司帐轨制    按国度研究部门规矩的司帐轨制施行。    （六）基金账册的建立    基金料理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐陈述。基金料理东谈主孤苦时 竖立、记录和支撑本基金的全套账册。若基金料理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方 法存在分歧，应以基金料理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找 到错账的原因而影响到基金净值的诡计和公告的，以基金料理东谈主的账册为准。    （七）基金财务报表与陈述的编制和复核    基金料理东谈主应当实时编制并对外提供真实、完好意思的基金财务司帐陈述。《基 金合同》收效后，基金招募说明书和基金居品汉典摘要的信息发生要害变更的， 基金料理东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书和基金居品汉典摘要并登 载在规矩网站上，基金居品汉典摘要还需登载在基金销售机构网站或营业网点； 基金招募说明书和基金居品汉典摘要的其他信息发生变更的，基金料理东谈主至少每 年更新一次。基金间隔运作的，基金料理东谈主不再更新基金招募说明书和基金居品 汉典摘要。季度陈述应在季度收尾之日起 15 个服务日内编制完结并赐与公告； 中期陈述在上半年收尾之日起两个月内编制完结并赐与公告；年度陈述在每年结 束之日起三个月内编制完结并赐与公告。基金合同收效不及 2 个月的，基金料理 东谈主不错不编制当期季度陈述、中期陈述或者年度陈述。    基金料理东谈主应实时完成报表编制，将研究报表提供基金托管东谈主复核；基金托 管东谈主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共 同查明原因，进行调整，调整以国度研究规矩为准。基金料理东谈主应留足充分的时 间，便于基金托管东谈主复核关系报表及陈述。基金料理东谈主和基金托管东谈主之间的上述 文献交游均以传的确方式或两边约定的其他方式进行。基金托管东谈主在复核过程中， 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金                招募说明书 发现两边的报表存在不符时，基金料理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行调 整，调整以两边认同的账务处理方式为准；若两边无法达成一致，以基金料理东谈主 的账务处理为准。查对无误后，基金托管东谈主在基金料理东谈主提供的陈述上加盖托管 业务专用章或者出具加盖托管业务专用章的复核意见书，两边各自留存一份。如 果基金料理东谈主与基金托管东谈主弗成于应当发布公告之日之前就关系报抒发成一致， 基金料理东谈主有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关系情况报 中国证监会备案。    （八）基金料理东谈主应每季向基金托管东谈主提供基金功绩比拟基准的基础数据和 编制结果。    六、基金份额持有东谈主名册的登记与支撑    本基金的基金料理东谈主和基金托管东谈主须分别妥善支撑的基金份额持有东谈主名册， 包括基金合同收效日、基金合同间隔日、基金权益登记日、基金份额持有东谈主大会 权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持 有东谈主名册的内容至少应包括持有东谈主的称呼和持有的基金份额。    基金份额持有东谈主名册由登记机构编制，由基金料理东谈主审核并提交基金托管东谈主 支撑。基金托管东谈主有权要求基金料理东谈主提供任意一个交易日或一王人交易日的基金 份额持有东谈主名册，基金料理东谈主应实时提供，不得拖延或断绝提供。    基金料理东谈主应实时向基金托管东谈主提交基金份额持有东谈主名册。每年 6 月 30 日 和 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；基金合同生 效日、基金合同间隔日等触及到基金要害事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发 寿辰后十个服务日内提交。    基金料理东谈主和基金托管东谈主应妥善支撑基金份额持有东谈主名册，保存期限不少于 法定最低期限。基金托管东谈主不得将所支撑的基金份额持有东谈主名册用于基金托管业 务之外的其他用途，并应盲从阴事义务。若基金料理东谈主或基金托管东谈主由于自身原 因无法妥善支撑基金份额持有东谈主名册，应按研究法例规矩各自承担相应的使命。    七、争议处罚方式    因本合同产生或与之关系的争议，两边当事东谈主应通过协商处罚，协商弗成解 决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北 京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有用的仲裁法则进行仲裁。仲裁裁 决是结尾的，对两边当事东谈主均有敛迹力，除非仲裁裁决另有决定，仲裁费由败诉 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金             招募说明书 方承担。    争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金料理东谈主和基金托管东谈主职责，各自链接 诚实、发愤、尽责地履行基金合同和本托管合同规矩的义务，爱戴基金份额持有 东谈主的正当权益。    本合同适用中华东谈主民共和国法律（为本合同之目的，在此不包括香港、澳门 终点行政区和台湾地区法律）并从其解释。    八、托管合同的变更、间隔与基金财产的清理    （一）托管合同的变更法式    本合同两边当事东谈主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其 内容不得与基金合同的规矩有任何滋扰。基金托管合同的变更依据法律法例规矩 报中国证监会备案。    （二）基金托管合同间隔的情形 权；    （三）基金财产的清理    (1) 自出现《基金合同》间隔事由之日起 30 个服务日内成立清理小组，基 金料理东谈主组织基金财产清理小组并在中国证监会的监督下进行基金清理。    (2) 基金财产清理小组组成：基金财产清理小组成员由基金料理东谈主、基金托 管东谈主、得当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会 指定的东谈主员组成。基金财产清理小组不错聘用必要的服务主谈主员。    (3) 基金财产清理小组职责：基金财产清理小组负责基金财产的支撑、清理、 估价、变现和分派。基金财产清理小组不错照章进行必要的民事行动。    (1)基金合同间隔情形出当前，由基金财产清理小组妥洽领受基金；    (2)对基金财产和债权债务进行清理和证据；    (3)对基金财产进行估值和变现； 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金           招募说明书    (4)制作清理陈述；    (5)礼聘司帐师事务所对清理陈述进行外部审计，礼聘讼师事务所对清理报 告出具法律意见书；    (6)将清理陈述报中国证监会备案并公告；    (7)对基金剩余财产进行分派；    (8)基金财产清理完成后，基金托管东谈主负责由指定东谈主员办理资金账户、证券 账户、债券托管专户的销户服务，销户过程中基金料理东谈主应给予必要的配合。 而弗成实时变现的，清理期限相应顺延。    清理用度是指基金财产清理小组在进行基金清理过程中发生的通盘合理费 用，清理用度由基金财产清理小组优先从基金财产中支付。    依据基金财产清理的分派决策，将基金财产清理后的一王人剩余资产扣除基金 财产清理用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东谈操纵有的基金 份额比例进行分派。    清理过程中的研究要害事项须实时公告；基金财产清理陈述经得当《中华东谈主 民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律意见书后报 中国证监会备案并公告。基金财产清理公告于基金财产清理陈述报中国证监会备 案后 5 个服务日内由基金财产清理小组进行公告，基金财产清理小组应当将清理 陈述登载在规矩网站上，并将清理陈述指示性公告登载在规矩报刊上。    基金财产清理账册及研究文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法律法例 规矩的期限。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书          第二十一部分 对基金份额持有东谈主的服务    基金料理东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金料理东谈主有权根据 基金份额持有东谈主的需要和商场的变化，增多或变更服务名目及内容。主要服务内 容如下：    一、基金份额持有东谈主投资交易证据服务    登记机构保留基金份额持有东谈主名册上列明的通盘基金份额持有东谈主的基金投 资记录。    基金料理东谈主直销中心应根据在基金料理东谈主直销中心进行交易的投资东谈主的要 求提供成交证据单。    基金销售机构应根据在其销售网点进行交易的投资东谈主的要求提供成交证据 单。    二、汉典寄送    基金料理东谈主将向发生交易的基金份额持有东谈主以书面或电子文献局势依期或 不依期寄送对账单。    三、多种收费方式采纳    基金料理东谈主在合应时机将为基金投资东谈主提供多种收费方式购买本基金，喜跃 基金投资东谈主万般化的投资需求，具体实施办法见研究公告。    四、基金电子交易服务    基金料理东谈主将为基金投资东谈主提供基金电子交易服务。    五、资讯服务    投资东谈主拨打客户服务电话可通过自动语音或东谈主工座次得回基金信息查询、账 户信息查询、传真对账单、建议投诉等全面的服务。    客户服务电话：400-700-8001    客户服务传真：021－68415680 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书    基金料理东谈主网站为投资东谈主提供了账户查询、基金信息查询、投诉建议、在线 筹划等服务栏目，力求为投资东谈主提供全所在的专科服务。    六、投诉处理    投资东谈主不错通过呼唤中心或基金料理东谈主网站，以电子邮件、信件、传真来访 等局势，进行投诉，通盘渠谈的投诉设有专东谈主登记，专东谈主处理；普通投诉一个工 作日内回复，要害投诉五个服务日内回复。若规矩时候内无法处理完结的，应及 时回复进展现象。    七、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法领路的内容，请通过上述客户 服务电话与基金料理东谈主取得研究。请确保投资前，您/贵机构依然全面领路了本 招募说明书。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金          招募说明书        第二十二部分 招募说明书存放及查阅方式    招募说明书公布后，应当分别置备于基金料理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机 构的住所，供公众查阅、复制。投资东谈主在支付工本费后，可在合理时候内取得上 述文献的复制件或复印件。投资东谈主也可在规矩网站上进行查阅。    基金料理东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与公告的内容完全一致。 华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金               招募说明书                第二十三部分 备查文献    备查文献等文本存放在基金料理东谈主、基金托管东谈主所在地，在办公时候内可供 免费查阅。    （一）中国证监会准予华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金召募注 册的文献    （二）《华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金基金合同》    （三）《华富祥康 12 个月持有期债券型证券投资基金托管合同》    （四）法律意见书    （五）基金料理东谈主业务经历批件、营业派司    （六）基金托管东谈主业务经历批件、营业派司    （七）中国证监会要求的其他文献